14일, 의심사례 적발된 네이버파이낸셜·카카오페이에 대한 합리적 개선 요구
◆…사진=조세일보 DB
27일 금융업계에 따르면, 금감원은 지난 14일 양사에 대해 의심스러운 거래 추출 및 고객확인업무를 불합리하게 운영한 점을 적발해 개선 조치를 내렸다. 네이버파이낸셜이 7건, 카카오페이가 4건으로 알려졌다.
금감원은 네이버파이낸셜·카카오페이에게 ▲의심스러운 거래 추출기준 불합리 ▲의심스러운 거래 보고제외 건 검토 불철저 ▲고객확인업무 운영 불합리 ▲고객위험평가모형 운영 불합리 ▲독립적 감사업무 운영 불합리 ▲자금세탁방지를 위한 전사적 위험평가 관련 불합리 ▲신상품 위험평가 운영 불합리 등과 관련해 개선할 것을 요구했다.
금감원은 "의심거래 모니터링을 위한 기준의 일부가 실정에 맞지 않아 불합리하다"며 "거래 및 고객의 위험을 반영해 기준의 실효성과 적절성을 높일 수 있도록 개선하라"고 요구했다.
이와 함께 금감원은 신용협동중앙회에 ▲고객확인 업무처리 개선 ▲AML 시스템 관리·운영 개선 ▲조합에 대한 AML 관리감독 강화 등과 관련해 3건의 개선 사항을 조치했다.
