알리안츠그룹은 25일 전 세계 50여개국 가계의 자산과 부채 상황을 분석한 ‘알리안츠 글로벌 웰스 리포트’를 통해 2012년 전 세계 가계의 총 금융자산이 8.1% 증가했다고 밝혔다.
이는 최근 6년 내 최고 성장률이며 연간 4.6%의 환율조정효과(2001~2011년)를 적용하고도 장기적인 평균을 훨씬 웃도는 것이다. 이같은 자산 성장은 증시 호조에 크게 기인한다. 작년에 유가증권 자산이 10.4% 증대되면서 전 세계 금융자산은 111조 유로로 최고 기록을 경신하게 됐다.
아울러 리만 브라더스 사태 이후 4년이 흐른 2012년, 부채는 2.9% 증가해 주춤한 모습을 보였다. 전 세계 부채비율(GDP 대비 부채비율)은 2009년의 71.6%에서 65.9%로 하락했다. 이는 전 세계 순금융자산(부채를 제외한 총 금융자산)이 10.4%의 두 자리 수 성장을 했다는 것을 의미한다.
모든 지역이 성장세의 혜택을 누렸으며 일본을 제외한 아시아 국가들은 전 세계 평균치를 상당히 웃도는 16.7%의 성장을 기록했다. 특히 작년에는 호주와 뉴질랜드의 성장이 두드러졌다.
알리안츠 그룹의 수석 이코노미스트인 마이클 하이제 박사는 “아시아 국가의 예금자들은 글로벌 경제 위기를 비교적 오늘날까지 잘 견뎌 낸 반면 미국과 유럽의 부유국들은 작년에 겨우 위기 직전 상황을 넘어서는 수준으로 회복했다.
일본을 제외한 아시아 국가들의 부의 수준은 2012년 말 이미 2007년 최고치보다 70% 높은 상태다. 그러나 최근의 상황을 보면 아시아 국가들이 금융 위기에 면역돼 있지는 않은 것으로 보인다. 아직 안심할 수 있는 상황은 아니다. 아시아는 지속적으로 구조적인 약점들을 강하게 보완해야 한다”라고 말했다.
장기적인 분석에 따르면, 아시아가 세계에서 가장 빠르게 성장하고 있는 것으로 나타났다. 2000년 이후 일본을 제외한 아시아의 순금융자산은 연평균 14%씩 증가하고 있으며 이는 라틴아메리카와 같은 신흥국의 11.6%, 또는 동유럽의 11%보다 훨씬 앞선 것이다.
또한 1인당 평균 순금융자산은 2012년 말에 3,650 유로를 기록했는데, 이는 다른 신흥 경제국가보다 높은 수치이다. 하지만 선진국가와의 격차는 여전히 크며, 전 세계 평균치가 16,240 유로임을 감안할 때 아직 갈 길이 멀긴 하다.
또한 일본을 제외한 아시아 국가들 내에서도 부의 격차가 심한 것으로 나타나고 있다. 인도나 인도네시아 등 상대적으로 가난한 나라들은 아직도 1인당 순금융자산이 평균 1,000 유로 미만에 머물고 있는 반면 한국은 서구 유럽과 비슷한 수준의 자산을 축적하고 있다. 한국의 경우 2012년 평균적으로 1인당 보유하고 있는 순 금융자산이 19,180 유로에 달했다.
그러나 한국은 평균 순금융자산의 규모가 아시아지역 내 평균 대비 큰 탓이기도 하지만, 최근 몇 년간 아시아지역 평균 보다 낮은 성장세를 기록했다. 한국의 순(純) 부(富)는 2000년 이후 평균적으로 8.7%씩 증가했고, 지난해엔 10.9% 늘었다.
이는 일본을 제외한 아시아국가들의 지난해 평균 성장률인 16.7%, 2000년 이후 연평균 성장률인 14.0%에 비해 떨어지는 수치이다. 또한 부채 증가율은 2011년의 8.8%에서 2012년 4.8%로 하락해 역내 평균 이하로 나타났다.
그럼에도 불구하고 한국의 GDP 대비 부채비율은 90%대로 오르게 되면서 역내 최고치로 기록됐다. 작년의 부채 증가세 둔화는 과거와 달리 전체 부의 절반 가량이 부채로 잠식됐다는 것을 의미한다. 그 결과 한국은 1인당 순 금융자산에서 ‘알리안츠 글로벌 웰스 리포트’가 분석한 52개 국 중에서 핀란드를 제치고 20위(2011년 22위)를 차지했다.
