□ 해외주식 투자전용 펀드, 가입 제한 없고 3000만원까지 비과세
해외주식 투자전용 펀드의 비과세 특례는 지난 2월 29일부터 시작됐다. 이 펀드의 적용대상은 해외 상장주식에 직·간접으로 펀드 자산의 60% 이상 투자하는 펀드 및 국내상장 해외주식 상장지수펀드(ETF)다.
해외주식 펀드를 '전용 저축계좌'를 통해 매수하면 펀드의 해외주식 매매·평가차익 및 환차익에 대해 부과되는 세금이 비과세 된다. 단, 배당소득과 헤지차익은 과세된다.
소득·나이 등에 가입 제한 없이 누구나 1인당 3000만원 한도로 투자할 수 있다. 가입기간은 2017년 12월 31일까지이며, 가입기간까지 자유로운 펀드 환매 및 교체가 가능하다. 계좌의 만기는 개설시점에서 10년으로, 10년간 절세 계좌로 활용할 수 있다.
또 만기 동안 중도 환매 및 인출이 가능하고, 가입 후 언제든 인출해도 세제 혜택을 받을 수 있다는 것도 장점이다. 3000만원 한도 내에서 다양한 상품으로 포트폴리오 투자가 가능하다.
□ NH투자證, 비과세 혜택은 기본! 가입-환매 기간 동안 사후 관리
NH투자증권은 해외주식 투자전용 펀드의 기본적인 비과세 혜택에 가입-환매 기간 동안 수익률 관리까지 해주는 'QV해외주식 투자전용 펀드'를 2월 말부터 판매하고 있다.
펀드 가입시점에 글로벌 주식 스코어링(Scoring) 시스템을 활용해 주식시장의 강세가 예상되는 국가별 조합을 추천해 주는 'QV해외주식 투자전용 펀드 포트폴리오'를 제공한다.
기존 일반형 해외펀드 가입고객이라면 동일한 펀드로 세제 혜택이 가능한 해외주식 투자전용 펀드로 교체할 수 있도록 '해외펀드 가격매칭서비스'를 제공한다.
이는 펀드의 매수·매도 기준가를 맞추는 서비스로 펀드 가격 변동을 최소화해 세제 혜택을 받을 수 있는 효과를 기대할 수 있다.
펀드를 매도하고 당일 매수가 가능한 '펀드 바로전환서비스' 및 한번의 클릭으로 펀드 매도와 예약매수가 가능한 '펀드 교체매매서비스'를 활용해 투자자들의 펀드 교체가 원활할 수 있도록 편의를 제공한다.
이를 통해 투자자는 부진 펀드를 우수 펀드로 손쉽게 교체할 수 있고, 교체 시 발생하던 선취수수료를 면제받을 수 있다.
지정된 시간에 매매하는 과거의 적립식 투자와는 달리 투자자가 지정한 가격 기준에 따라 자동으로 분할 매매하는 '스마트인베스터5.0 서비스'도 적용돼 실시간으로 해외주식형 ETF 매매를 하기 어려운 투자자들도 쉽게 이용할 수 있다.
NH투자증권은 보유펀드의 유형 비교를 통해 성과 부진 펀드를 교체할 수 있는 서비스를 제공해 사후관리도 철저히 한다는 계획이다.
김재준 NH투자증권 WM사업부대표는 "해외주식 투자전용 펀드는 가입 대상이 넓고 계좌 실용성이 높은 만큼 고액자산가는 절세 투자전략으로, 개인투자자들의 경우 목돈 마련 수단 등 다양한 활용이 가능하다"고 말했다.
또 그는 "해외펀드에 투자를 고민하는 투자자라면 우선적으로 해외주식 투자전용 펀드를 활용하는 것이 유리하다"고 덧붙였다.
