◆…사진=NH투자증권
NH투자증권은 신자산관리 플랫폼 NH크리에이터 어카운트가 출시 약 1년 5개월만에 2000억원이 넘는 자금을 모았다고 30일 밝혔다.
NH크리에이터 어카운트는 고객 맞춤형 지점운용형 랩 상품으로 국내외 주식, 채권, 금융상품을 고객의 투자성향과 니즈에 맞춰 매수할 수 있도록 최적의 포트폴리오를 제공하는 상품이다. 상품 가입시 고객이 '맞춤 포트폴리오 진단 설문지'를 작성하면 NH투자증권은 이를 근거로 일대일 고객 맞춤형 포트폴리오를 제시한다.
고액자산가들의 관심도 증가하고 있다. NH투자증권에 따르면 2020년 계좌 당 평균 가입금액은 약 1억1000만원 이었지만, 올해는 1억5000만원 수준으로 높아졌다. 10억원 이상 규모로 운용중인 고객들이 지속적으로 늘어나고 있다. NH투자증권은 이러한 변화에 발맞춰 30억이상의 고객을 대상으로 하는 VVIP형 상품인 'NH크리에이터 어카운트 The First Class'도 출시했다.
NH투자증권은 "이 플랫폼에 가입한 투자자에게 매월 제공되는 투자자문서에 대한 활용도는 매우 높다"며 "PB는 자산운용과 사후관리에 자문서를 참고할 수 있어 고객관리를 효율적으로 할 수 있고 투자자는 엄선된 자료를 매월 받아볼 수 있어 양측 모두에게 도움이 되는 프로세스"라고 설명했다.
이어 "국내주식뿐만 아니라 상장지수펀드(ETF)를 포함한 해외주식, 펀드, 파생결합증권(ELS), 국내외 채권 등 각종 금융상품으로 포트폴리오를 구성할 수 있다"며 "최근에는 국내외 주식에 대한 관심이 커지면서 PB들의 조언을 통해 투자하고자 하는 고객과 저금리 기조에 따라 자산배분을 통한 중위험 중수익을 추구하는 투자자를 중심으로 고객층이 확대되고 있다"고 덧붙였다.
