가상화폐 거래소 빗썸(대표 허백영)이 자금세탁방지와 보이스피싱 등 금융사기 피해 예방을 위해 입출금 정책을 대폭 강화했다고 밝혔다.
신규 가상자산 보호예수 모니터링 시스템, 해외 접속 모니터링 강화, 원화 입금 24시간 출금 지연 시스템, 이상 거래 탐지시스템(FDS)모니터링 등을 시행 중으로 보호예수 모니터링 시스템은 주식시장의 보호예수 제도와 같이 상장 직후 과도한 매물 출회로 일반 투자자가 피해를 보는 것을 막기 위한 시스템이다.
외부로부터 거래소 지갑에 대량으로 입금된 가상자산에 대해 출처 확인을 거쳐 거래 여부를 결정, 상장 재단이나 특정 투자자가 상장 전후로 기준 유통량 이상의 가상자산을 입금할 경우 거래가 제한되며 증빙 절차를 통해 출처를 증명해야 거래할 수 있다.
해외 접속에 대한 모니터링도 대폭 강화해 해외 IP를 통해 빗썸 접속 시 이상 거래 행위가 탐지되면 인증을 진행하고 특히 대량의 가상자산 입금과 출금 요청 시 거래 증명, 가상자산공개(ICO) 참여 증명, 본인확인(KYC) 강화, 확약서(비대면 신분확인 등) 작성 등을 추가로 진행한다.
이와 함께 실명계좌 연계 은행과 공조로 보이스피싱 등 금융사기를 막기 위한 원화 입금 24시간 출금 지연 시스템과 FDS 시스템도 운영, 원화 입금 시 해당 입금금액만큼 24시간 동안 가상자산 출금과 서비스 일부에 대해 이용이 제한된다.
FDS 시스템은 가상자산 입출금 패턴, 출금 금액, 접속 정보 등 모니터링을 통해 금융사기 의심거래 및 이상 거래를 탐지해 최대 72시간까지 출금이 제한되는 시스템이다.
