◆…삼성증권 제공
삼성증권은 증권업계 최초로 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 '연금S톡'을 선보인다고 11일 밝혔다.
카카오톡에서 삼성증권을 플러스 친구로 추가하면 서비스를 이용할 수 있다.
이 서비스는 퇴직연금 가입자가 투자성향, 소득, 연령 등을 입력하면 연금 MBTI라고 부르는 55개 유형으로 세분화해 각 유형에 맞는 펀드와 비중을 제시한다.
로보어드바이저는 포트폴리오 월간 성과 보고서를 보내고, 시장 상황과 고객 생애주기에 맞춰 펀드별 추천 편입 비중도 자동으로 조정해 고객이 리밸런싱 타이밍을 놓치지 않도록 관리한다.
삼성증권이 포트폴리오를 시뮬레이션해 본 결과 현재 만 55세, 연 소득 7천만원인 적극 투자형 고객의 과거 10년간 연 환산 수익률은 평균 6.2%, 누적 82.53% 수준이었다. 이는 같은 기간 KOSPI 지수의 연 환산 수익률 5.01%, 누적 수익률 63.09%보다 높았다.
현재 펀드로 구성된 포트폴리오를 제공하며, 조만간 상장지수펀드(ETF)도 추천 상품에 추가할 예정이다.
삼성증권 연금본부장 유정화 상무는 "퇴직연금 고객 설문에서 대다수 응답자가 상품 선택에 어려움을 느낀다고 답했고, 이런 니즈에 대응하기 위해 로보어드바이저 서비스를 준비했다"고 말했다.
