Á¶¼¼ÀϺ¸
°Ë»ö

±ÝÀ¶À§ "Àڱݼ¼Å¹ °ü·Ã ¹üÁË ¿¹¹æ À§ÇÑ FATF ³ë·Â¿¡ Àû±Ø µ¿Âü"

Á¶¼¼ÀϺ¸ | À̹ÎÀç ±âÀÚ 2024.04.19 10:23

±ÛÀÚ Å©±âÁ¶Àý

±ÛÀÚ Å©±â°¡ Àû´çÇϽŰ¡¿ä?

±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF), Àå°üȸÀÇ °³ÃÖ

FATF "Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ¡¤´ë·®»ì»ó¹«±â °³¹ß Á¦Àç Çù·Â °­È­" °øµ¿¼±¾ð äÅÃ

¹Ú±¤ ±ÝÀ¶Á¤º¸¿¬±¸¿øÀå, ±èÁÖÇö ±ÝÀ¶À§¿øÀå ´ë»ê Àå°üȸÀÇ Âü¼®

Á¶¼¼ÀϺ¸
 
±ÝÀ¶À§¿øȸ´Â 18ÀÏ(ÇöÁö½Ã°£) Ãʱ¹°æÀû ¼º°ÝÀ» °¡Áø Àڱݼ¼Å¹·Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ·È®»ê±ÝÀ¶ °ü·Ã ¹üÁË ¿¹¹æÀ» À§ÇÑ ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF)ÀÇ ³ë·Â¿¡ ¿ì¸®³ª¶óµµ Àû±Ø µ¿ÂüÇÏ°Ú´Ù°í °­Á¶Çß´Ù.


±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ȸ¿ø±¹ Àå°üµéÀº Àڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹× ´ë·®»ì»ó¹«±â È®»ê±ÝÀ¶ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ FATFÀÇ È°µ¿À» ÀüÀûÀ¸·Î Áö¿øÇÏ°Ú´Ù´Â ¾à¼ÓÀ» ÀçÈ®ÀÎÇß´Ù. ±¹Á¦ ÆòÈ­¿Í ¾Èº¸¿¡ Áß´ëÇÑ À§ÇùÀ» °¡ÇÏ´Â Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹× ´ë·®»ì»ó¹«±â °³¹ßÀÚ±Ý Áö¿ø ÇàÀ§ÀÚµéÀÇ Àû¹ß ¹× Á¦À縦 À§ÇÑ Çù·ÂÀ» °­È­Çϱâ À§ÇÔÀÌ´Ù.

FATF(Financial Action Task Force)´Â 1989³â ¼³¸³µÈ 'Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö(AML)', 'Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ±ÝÁö(CFT)', '´ë·®»ì»ó¹«±â °³¹ßÀ» À§ÇÑ È®»ê±ÝÀ¶ ¹æÁö(CPF)'¸¦ ¸ñÀûÀ¸·Î ÇÏ´Â ±¹Á¦±â±¸·Î 40°³ ȸ¿øÀ¸·Î ±¸¼ºµÆÀ¸¸ç, IMF Ãá°è ȸÀÇ ÁÖ°£ÀÎ 18ÀÏ(ÇöÁö½Ã°£) ¿ö½ÌÅÏ D.C. IMFº»ºÎ ȸÀÇÀå¿¡¼­ Àå°üȸÀǸ¦ °³ÃÖÇß´Ù.

ȸÀÇ Âü¼®ÀÚ´Â ÇÑ·¹Ì·ÀÏ·Áß µî 38°³±¹ AML/CFT ´ã´ç Àå°ü ¹× 2°³ ¿¬ÇÕ È¸¿ø±¹(GCC·EU) ´ëÇ¥´Ù. ´Ù¸¸ À̹ø ȸÀÇ¿¡´Â ±èÁÖÇö ±ÝÀ¶À§¿øÀåÀ» ´ë½Åȸ ¹Ú±¤ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀåÀÌ Âü¼®Çß´Ù.

À̹ø ÃÑȸ¿¡¼­ ȸ¿ø±¹µéÀº Áö³­ 2³â°£ FATFÀÇ ¾÷¹«¼º°ú¸¦ º¸°í¹Þ´Â ÇÑÆí, ÇâÈÄ 2³â°£ ¿ì¼±¼øÀ§ ¾÷¹«¸¦ ½ÂÀÎÇÏ°í ÇâÈÄ FATFÀÇ È°µ¿À» ÀüÀûÀ¸·Î Áö¿øÇÑ´Ù´Â °íÀ§±Þ ¾à¼ÓÀ» Æ÷ÇÔÇÑ Àå°ü °øµ¿¼±¾ð¹®À» äÅÃÇß´Ù.

¶óÀÚ Äí¸¶¸£(Raja.T.Kumar) FATF ÀÇÀåÀº Áö³­ 2022³â Àå°üȸÀÇ¿¡¼­ ¿ì¼±¼øÀ§ ¾÷¹«·Î ½ÂÀÎ¹Þ¾Æ ÃßÁøÇØ ¿Â ¡ã¹üÁ˼öÀÍ È¯¼ö °­È­ ¡ã¹ýÀÎ/½ÅŹÀÇ ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚ Åõ¸í¼º °­È­ ¡ãFATF¿Í Áö¿ª±â±¸(FSRBs)°£ Çù·ÂÀ» ÅëÇÑ ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©ÀÇ ±¹Á¦±âÁØ ÀÌÇà¼öÁØ Á¦°í µîÀÇ ¼º°ú¸¦ º¸°íÇÏ°í, FATF¸¦ Áö¼ÓÀûÀ¸·Î Áö¿øÇØ ¿Â ȸ¿ø±¹µé¿¡ ±íÀº °¨»ç¸¦ Ç¥Çß´Ù.

ÇöÀç ¹üÁ˼öÀÍ È¯¼ö ¹× ¹ýÀÎ/½ÅŹÀÇ ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚ Åõ¸í¼º °­È­¸¦ À§ÇÑ ±¹Á¦±âÁØ °³¼± ¿Ï·á ¹× FATF ¹× Áö¿ª±â±¸ ÃÑ 200¿©°³ÀÇ È¸¿ø±¹ Áß 80%°¡ FATF ±Ç°í±âÁØ ÀÌÇà µîÀÇ ¼º°ú¸¦ ³»°í ÀÖ´Ù.

¶ÇÇÑ FATF ȸ¿ø±¹ Àå°üµéÀº Àڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹× ´ë·®»ì»ó¹«±â °³¹ßÀÚ±Ý Á¶´Þ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ ±¹Á¦±âÁØ Á¤¸³ ±â±¸·Î¼­, FATF¸¦ ÀüÀûÀ¸·Î Áö¿øÇÏ°Ú´Ù´Â È®°íÇÑ ¾à¼ÓÀ» ÀçÈ®ÀÎÇß´Ù.

À̹ø ȸÀÇ¿¡¼­ äÅÃµÈ FATF Àå°ü °øµ¿¼±¾ð¹®ÀÇ ÁÖ¿ä ³»¿ëÀ» º¸¸é, Áö³­ 2³â°£ FATF°¡ ÁßÁ¡ ÃßÁøÇÑ ¹üÁ˼öÀÍ È¯¼ö, ¹ýÀÎ/½ÅŹÀÇ ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚ Åõ¸í¼º °­È­ ¹× °¡»óÀÚ»ê ±ÔÁ¦ ±âÁØ ÀÌÇà µî¿¡ »ó´çÇÑ ÁøÀüÀÌ ÀÖ¾úÁö¸¸, °¢±¹ °£ FATF ±âÁØ ÀÌÇà ¼öÁØ¿¡ »ó´çÇÑ °ÝÂ÷°¡ ¿©ÀüÈ÷ Á¸ÀçÇϹǷΠ°¢ ±¹ÀÌ Àڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ, È®»ê±ÝÀ¶ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ È¿°úÀûÀÎ Á¶Ä¡¸¦ ½Å¼ÓÇÏ°Ô ½ÃÇàÇÒ °ÍÀ» Ã˱¸Çß´Ù.

ÀÌ¾î °¢ ±¹Àº FATF ȸ¿ø±¹À¸·Î¼­ ¿ÏÀüÇÏ°í(fully), È¿°úÀûÀ̸ç(effectively), ½Å¼ÓÇÏ°Ô(swiftly) FATF ±âÁØÀ» ÀÌÇàÇÒ °ÍÀ̸ç, ÀÌÇàÇÏÁö ¾Ê´Â ȸ¿ø±¹¿¡°Ô´Â Ã¥ÀÓÀ» ¹°À» °ÍÀÓÀ» ¾à¼ÓÇß´Ù.
ƯÈ÷, ±¹Á¦ ÆòÈ­¿Í ¾Èº¸¿¡ Áß´ëÇÑ À§ÇùÀ» °¡ÇÏ´Â Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹× ´ë·®»ì»ó¹«±â °³¹ßÀÚ±Ý Áö¿ø ÇàÀ§ÀÚµéÀÇ Àû¹ß ¹× Á¦À縦 À§ÇÑ Çù·ÂÀ» °­È­Çϱâ·Î °Åµì ¾à¼ÓÇß´Ù.

FATF ȸ¿ø±¹ Àå°üµéÀº FATFÀÇ ÇâÈÄ 2³â°£ ¿ì¼±¼øÀ§ °úÁ¦µµ ½ÂÀÎÇß´Ù.

¿ì¼±, Àü ¼¼°è ±¹°¡µéÀÇ È¿°úÀûÀÎ FATF ±âÁØ ÀÌÇàÀ» Áö¿øÇÏ´Â ¼ö´ÜÀÎ Á¦5Â÷ ¶ó¿îµå »óÈ£Æò°¡¸¦ ¿À´Â 8¿ù¿¡ ½Ç½ÃÇÏ´Â µ¥ ÁßÁ¡À» µÑ °ÍÀ̸ç, Æò°¡¼öÇà¿¡ ÇÊ¿äÇÑ Àü¹®Æò°¡ÀÚ µî ÃæºÐÇÑ ÀÚ¿øÀ» FATF¿¡ Á¦°øÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇß´Ù.

¶ÇÇÑ Ãʱ¹°æÀû ¼º°ÝÀ» °¡Áø Àڱݼ¼Å¹·Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ·È®»ê±ÝÀ¶ ¹üÁË Ã´°á¿¡ ÇʼöÀûÀÎ ±¹Á¦ Çù·ÂÀ» À§ÇØ, Áö¿ª±â±¸µéÀÌ Á¦5Â÷ ¶ó¿îµå »óÈ£Æò°¡ ÀÌÇàÀ» À§ÇÑ ÀÚ¿øÀ» È®º¸ÇÏ°í Àú¿ª·® ±¹°¡µéÀÌ Á÷¸éÇÑ Àڱݼ¼Å¹·Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ·È®»ê±ÝÀ¶ À§ÇèÀ» ÇØ°áÇϵµ·Ï Áö¿øÇϱâ·Î Çß´Ù. ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÆ®ÀÇ È¿°ú¼º ¹× °áÁýÀ» °­È­Çϱâ·Î ÇÑ °ÍÀÌ´Ù.

´õ ³ª¾Æ°¡ ±ÝÀ¶ µðÁöÅÐÈ­°¡ ±ÝÀ¶ Æ÷¿ë, ±ÝÀ¶ ¾ÈÁ¤¼º, ±ÝÀ¶ °ÇÀü¼ºÀ» Áö¿øÇϵµ·Ï ÇÒ °èȹÀ̸ç, ¹Î°£ºÎ¹® ¹× °ü·Ã ÀÌÇØ°ü°èÀÚµéÀÌ 'Ã¥ÀÓ ÀÖ´Â Çõ½Å'À» ÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï Áö¼ÓÀûÀ¸·Î ¼ÒÅëÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇß´Ù.

ÀÌ¿Í ÇÔ²² ±×°£ FATF°¡ ¹üÁ˼öÀÍ È¯¼ö, ¹ýÀÎ/½ÅŹÀÇ ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚ Åõ¸í¼º È®º¸¸¦ À§ÇØ °­È­ÇØ ¿Â ±¹Á¦±âÁØÀ» Áö¼ÓÀûÀ¸·Î ÀÌÇàÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇß´Ù.

¹Ú±¤ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀåÀº ±è À§¿øÀåÀ» ´ë½ÅÇØ ¿ì¸®³ª¶óµµ Ãʱ¹°æÀû ¼º°ÝÀ» °¡Áø 'Àڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ, È®»ê±ÝÀ¶ °ü·Ã ¹üÁË' ¿¹¹æÀ» À§ÇÑ FATFÀÇ ³ë·Â¿¡ Àû±Ø µ¿ÂüÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇß´Ù.

ƯÈ÷, ±Û·Î¹ú ¾Èº¸¿Í ÆòÈ­¸¦ À§ÇùÇÏ´Â ´ë·®»ì»ó¹«±â °³¹ßÀÚ±Ý Á¶´ÞÀ» Â÷´ÜÇϱâ À§Çؼ­´Â FATF ¹× Áö¿ª±â±¸ ȸ¿ø±¹, ¹Î°£ ºÎ¹® µî ¸ðµç ±¹Á¦ »çȸ°¡ Çù·ÂÇÏ´Â °ÍÀÌ Áß¿äÇÏ´Ù°í °­Á¶Çϸ鼭 ¿ì¸®³ª¶óµµ ³ë·Â°ú ¿ª·®À» ÁýÁßÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇß´Ù.

ÇÑÆí ÇâÈÄ 2³â°£ FATF´Â ¸ß½ÃÄÚ Ãâ½ÅÀÇ ¿¤¸®»ç ¸¶µå¶óÁ¶(Ms. Elisa Madrazo) ½ÅÀÓÀÇÀå ÁöÈÖ ÇÏ¿¡ ¿ì¼±¼øÀ§ ¾÷¹«¸¦ Àû±ØÀûÀ¸·Î ÃßÁøÇØ ³ª°¥ °èȹÀÌ´Ù.

±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀº À̹ø Àå°ü ¼±¾ðÀ» ÅëÇØ Ç¥¸íÇÑ ±¹Á¦»çȸ¿¡ ´ëÇÑ ¾à¼ÓÀ» Ãæ½ÇÈ÷ ÀÌÇàÇÏ´Â ÇÑÆí, 'Àڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹× È®»ê±ÝÀ¶ ¹æÁö'¸¦ À§ÇÑ FATF ±¹Á¦±âÁØÀÇ Á¦·°³Á¤ ³íÀÇ¿¡µµ Àû±ØÀûÀ¸·Î Âü¿©ÇÒ °èȹÀÌ´Ù.
¡¤´ëÇ¥ÀüÈ­ : 02-737-7004 ¡¤À̸ÞÀÏ : webmaster@joseilbo.com
¡¤ÁÖ¼Ò : ¼­¿ï½Ã ¼­Ãʱ¸ »çÀÓ´ç·Î 32 Á¶¼¼ÀϺ¸
¡¤µî·Ï¹øÈ£ : ¼­¿ï¾Æ00013 ¡¤µî·ÏÀÏ : 2005³â 8¿ù 8ÀÏ
¡¤Á¦È£ : Á¶¼¼ÀϺ¸ ¡¤¹ßÇàÀÎ/ÆíÁýÀÎ : ȲÃá¼·
Copyright¨Ï 2001~2024 Joseilbo.com All rights reserved.