재테크의 기본은 세테크에서 시작된다. “그까짓 한두푼 줄여봐야 뭐하겠느냐”라고 생각하는 사람도 있지만 모든 자산 포트폴리오 구성에는 절세전략이 매우 중요하다는 사실은 명약관화하다. 보통 사람들은 20대부터 60대까지 왕성한 경제활동을 하며 그들의 라이프사이클에 따라 각각의 시기나 상황에 따라 세금에 대한 궁금증은 커져가고, 재산이 많아질수록 합법적으로 세금을 줄일 수 있는 절세에 관심을 가지게 된다.
세금에 대한 사전대비 없이 일을 실행했던지 또는 신고해야하는 세금납부를 모르고 있다가 생각지 못했던 거액의 세금을 고지받게 되는 경험을 하고 나서야 조금만 준비를 했어도, 조금만 더 전문가와 상의를 했었다면 미연에 방지할 수 있었을 텐데 하며 절세를 준비하기 시작한다.
보통 재산가들이 구성하는 자산포트폴리오를 보면 부동산, 보험, 금융상품을 이용한다. 재산을 불리기 위해 자산 포트폴리오를 구성하지만 불리는 재테크보다 불필요한 지출을 막는 돈 굳히는 세테크가 우선적으로 실행되는 재테크전략이 중요하다고 생각된다.
조세일보 재무교육원에서는 상활별로 절세방법을 제시하는 교육을 마련했다. 9월11일(월)~13일(목)까지 실시되고, 시간은 14시~18시까지 진행된다.
11일에는 부동산과 관련된 세무 문제를 다룬다. 부동산을 취득할 때와 보유할 때, 그리고 양도 단계에서 발생할 수 있는 세금 문제를 설명하고, 재개발과 재건축 투자와 양도세 및 부동산증여와 관련된 문제를 심도있게 다룬다.
12일에는 보험과 관련된 세무문제를 다룬다. 종신보험과 노후대비와 조기은퇴 목적인 저축성 보험(변액연금 등)및 보장성보험과 관련된 세법규정을 검토하고, 상속, 증여를 연계한 자산설계의 과정을 집중적으로 검토하고, 마지막으로 보험재테크의 종착역이라 불리는 변액연금 및 변액유니버셜 상품과 관련한 세법규정 및 예규해설을 설명한다.
13일에는 금융상품과 관련된 세무문제를 다룬다. 먼저 금융기관의 판매상품에 대한 일반적 이해를 시작으로 반드시 알아야 할 최고의 재테크 금융상품의 소개 및 그 상품에 대한 필수적으로 숙지해야 할 금융관련 지식을 설명하고, 마지막으로 ‘효과적인 공제제도를 활용한 상속세 절세방안’과 같은 실전에서 필요한 재테크 상담 관련 지식을 설명한다.
본 교육을 통해 힘들게 모으신 재산을 합법적인 방법으로 증대할 수 있는 투자전략을 숙지하고, 아울 컨설팅을 하시는 분들에게 좋은 정보를 습득할 수 있는 계기가 되리라 확신한다.
