Á¶¼¼ÀϺ¸
°Ë»ö

[Àü¹®] FATF Àå°ü ¼±¾ð¹® (±¹¹® ÂüÁ¶¹®)

Á¶¼¼ÀϺ¸ | À̹ÎÀç ±âÀÚ 2024.04.19 10:09

±ÛÀÚ Å©±âÁ¶Àý

±ÛÀÚ Å©±â°¡ Àû´çÇϽŰ¡¿ä?

Á¶¼¼ÀϺ¸
 
±ÝÀ¶À§¿øȸ´Â ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF)´Â IMF Ãá°è ȸÀÇ(Spring Meetings) ÁÖ°£ÀÎ 4¿ù 18ÀÏ¿¡ ¿ö½ÌÅÏ D.C. IMF º»ºÎ¿¡¼­ Àå°üȸÀÇ(Ministerial Meeting)¸¦ °³ÃÖÇß´Ù°í ¹àÇû´Ù.


Financial Action Task Force´Â 1989³â ¼³¸³µÈ Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö(AML)·Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ±ÝÁö(CFT)·´ë·®»ì»ó¹«±â °³¹ßÀ» À§ÇÑ È®»ê±ÝÀ¶ ¹æÁö(CPF)¸¦ ¸ñÀûÀ¸·Î ÇÏ´Â ±¹Á¦±â±¸ÀÌ´Ù.

À̹ø Àå°üȸÀǸ¦ ÅëÇØ FATF ȸ¿ø±¹ Àå°üµéÀº Áö³­ 2³â°£ FATFÀÇ ¾÷¹«¼º°ú¸¦ º¸°í¹Þ´Â ÇÑÆí ÇâÈÄ 2³â°£ ¿ì¼±¼øÀ§ ¾÷¹«(Priority work program)¸¦ ½ÂÀÎÇÏ°í ÇâÈÄ FATFÀÇ È°µ¿À» ÀüÀûÀ¸·Î Áö¿øÇÑ´Ù´Â °íÀ§±Þ ¾à¼Ó(High- level commitment)À» Æ÷ÇÔÇÑ Àå°ü °øµ¿¼±¾ð¹®À» äÅÃÇß´Ù.

´ÙÀ½Àº FATF Àå°ü ¼±¾ð¹®(±¹¹® ÂüÁ¶¹®) Àü¹®ÀÌ´Ù.

1. ¿ì¸® - Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) Àå°üµéÀº – Àڱݼ¼Å¹(ML), Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ(TF), ´ë·®»ì»ó¹«±â(WMD) È®»ê±ÝÀ¶(PF) ¹æÁö·ÅðÄ¡¸¦ À§ÇÑ ±¹Á¦ ±âÁØ Á¤¸³ ±â±¸·Î¼­ FATF¸¦ ÀüÀûÀ¸·Î Áö¿øÇÏ°Ú´Ù´Â È®°íÇÑ ¾à¼ÓÀ» ÀçÈ®ÀÎÇÑ´Ù. ºÒ¹ý ±ÝÀ¶Àº Å×·¯, ºÎÆÐ, »ç±â, ¸¶¾à ¹Ð¸Å, Å»¼¼, ȯ°æ¹üÁË, (¿Â¶óÀÎ ¾Æµ¿ ¼ºÂøÃë µî) »çÀ̹ö ¹üÁË¿Í °°Àº Áß¹üÁË ¹× Á¶Á÷¹üÁ˸¦ ºÎÃß±ä´Ù. ¶ÇÇÑ, ±¹Á¦ ±ÝÀ¶ ½Ã½ºÅÛÀÇ °ÇÀü¼ºÀ» ÇØÄ¡°í Áö¼Ó°¡´ÉÇÑ °æÁ¦·»çȸ ¹ßÀüÀ» ÀúÇØÇÑ´Ù. 200¿© °³ÀÇ ±¹°¡·Î ±¸¼ºµÈ FATF ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©´Â ÀÌ·¯ÇÑ À§Çùµé·ÎºÎÅÍ ¿ì¸® »çȸÀÇ ¾È³çÀ» ÁöÅ°±â À§ÇØ ´ÜÈ£ÇÑ(decisive), °øµ¿ÀÇ(coordinated), È¿°úÀûÀÎ(effective) ÇൿÀ» ÃëÇϱâ À§ÇÑ ±¹Á¦ »çȸ ³ë·ÂÀÇ Á߽ɿ¡ ÀÖ´Ù.
 
2. ¿ì¸®´Â 40¹ø° ȸ¿ø±¹À¸·Î °¡ÀÔÇÑ Àεµ³×½Ã¾Æ¸¦ ȯ¿µÇÑ´Ù. ¿ì¸®ÀÇ ´Ù¾çÇÑ È¸¿ø±¹ ±¸¼º°ú ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©´Â ºÒ¹ý ±ÝÀ¶¿¡ ¸Â¼­ Àü¼¼°èÀûÀ¸·Î ´ÜÇÕµÈ ÇൿÀ» °¡´ÉÇÏ°Ô ÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â FATF ±âÁØÀ» Àû¿ëÇÏ°í Æò°¡ÇÔ¿¡ ÀÖ¾î ¸ðµç ±¹°¡¸¦ ÁöÁöÇÏ°í Áö¿øÇÒ °ÍÀÌ´Ù. ¿ì¸®´Â FATF ȸ¿øÀ¸·Î¼­, FATFÀÇ Á¦ÇѾø´Â ÀÓ¹«(open-ended mandate) ÇÏ¿¡¼­ ¿ÏÀüÇÏ°í(fully), È¿°úÀûÀ̸ç(effectively), ½Å¼ÓÇÏ°Ô(swiftly) FATF ±âÁØÀ» ÀÌÇàÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇÏ¸ç ºÒÀÌÇàÇϴ ȸ¿ø±¹¿¡°Ô´Â Ã¥ÀÓÀ» ¹°À» °ÍÀÌ´Ù.

3. Àڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ, È®»ê±ÝÀ¶À» ¹æÁö·ÅðÄ¡ÇÏ°í, ±Û·Î¹ú ¾Èº¸¿Í ¾ÈÁ¤À» Áö¿øÇÏ´Â FATFÀÇ °íÀ¯ÇÑ ¿ªÇÒÀ» ÀνÄÇÏ¿© ¿ì¸® FATF Àå°üµéÀº FATF ¿¹»êÀÇ Áö¼Ó°¡´É¼ºÀ» º¸ÀåÇϱâ À§ÇØ º»¿¹»êÀ» Áõ¾×Çϱâ·Î ¾à¼ÓÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â ÀÚ¹ßÀû ±â¿©±ÝÀÇ ¿ªÇÒÀÌ Áß¿äÇÔÀ» ÀνÄÇÏ°í ¾ÕÀ¸·Îµµ °è¼Ó FATF ȸ¿ø±¹ÀÇ ÀÚ¹ßÀû ±â¿©¸¦ ȯ¿µÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â FATF ±âÁØÀÇ È¿°úÀûÀÎ ÀÌÇàÀ» Á¦°íÇϱâ À§ÇØ, °è¼ÓÇؼ­ ÀÚ¿øÀ» È¿À²ÀûÀ¸·Î »ç¿ëÇÏ°í FATFÀÇ Àü·«Àû ¿ì¼±¼øÀ§ ÀÌÇà¿¡ ÀÚ¿ø »ç¿ëÀ» ÁýÁßÇÒ °ÍÀÌ´Ù.

4. ¿ì¸®´Â 2023³â 2¿ù ·¯½Ã¾Æ¿¬¹æÀÇ È¸¿øÀÚ°Ý ÁßÁö¿¡ °üÇÑ FATF °ø°³ ¼±¾ð¹®À» »ó±âÇÑ´Ù. ·¯½Ã¾Æ¿¬¹æÀÇ ¿ìÅ©¶óÀ̳ª¿¡ ´ëÇÑ Áö¼ÓµÈ(ongoing), ºÒ¹ýÀÇ(illegal), Á¤´çÇÑ ÀÌÀ¯ ¾ø´Â(unprovoked and unjustified) ħ°øÀº FATFÀÇ ÇÙ½É ¿øÄ¢¿¡ À§¹èµÇ¸ç FATF Àå°üµéÀÌ FATF ±âÁØÀ» ÀÌÇàÇÏ°í ÁöÁöÇϱâ·Î ÇÑ ¾à¼Ó¿¡ ´ëÇÑ Áß´ëÇÑ À§¹Ý¿¡ ÇØ´çµÈ´Ù. ¿ì¸®´Â ·¯½Ã¾Æ¿¬¹æ°ú ¿ìÅ©¶óÀ̳ª ÀüÀïÀ¸·Î ÀÎÇØ ¹ß»ýÇÏ´Â ±¹Á¦ ±ÝÀ¶ ½Ã½ºÅÛÀÇ °ÇÀü¼º(integrity), ¾ÈÀü(safety), ¾Èº¸(security)¿¡ ´ëÇÑ À§Çù¿¡ ´ëÇØ ¸ðµç ±¹°¡°¡ °æ°è¸¦ Áö¼ÓÇÒ °ÍÀ» Ã˱¸ÇÑ´Ù.

5. 2³â Àü Áö³­ ÃÑȸ ÀÌÈÄ, FATF´Â ½Ì°¡Æ÷¸£ ÀÇÀåÁ÷ÇÏ¿¡¼­ 2022-2024³â 2³â°£ Àü·«Àû ¿ì¼±¼øÀ§¸¦ ÀÌÇàÇß´Ù. FATF´Â Æò°¡ °úÁ¤À» ÅëÇØ °¢±¹ÀÌ AML/CFT/CPF Á¦µµ¸¦ °­È­ÇÏ°í Ãß°¡ °³¼±ÀÌ ÇÊ¿äÇÑ ¿µ¿ªÀ» ½Äº°ÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï Áö¼ÓÀûÀ¸·Î Áö¿øÇÏ¿´´Ù. FATF´Â °¢±¹ÀÇ ¹üÁË ¼öÀÍ È¯¼ö ¼ö´ÜÀ» °³¼±ÇÏ´Â µî ¹üÁË ¼öÀÍ È¯¼ö¿Í °ü·ÃÇÑ ±âÁØ °­È­¸¦ À§ÇØ Áß¿ä Á¶Ä¡¸¦ ÃëÇß´Ù. ¿ì¸®´Â ¶ÇÇÑ ¹ýÀÎ ¹× ¹ý·ü°ü°èÀÇ ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚ Åõ¸í¼º¿¡ ´ëÇÑ ±¹Á¦ ü°è¸¦ °­È­ÇÏ¿©, ¹üÁË »ç¹üµéÀÌ ¹üÁËÀÚ»êÀ» Àº´ÐÇÏ´Â °ÍÀ» ¾î·Æ°Ô ÇÏ¿´´Ù. ¿ì¸®´Â AML/CFT/CPFÀÇ ¸ñÀûÀ¸·Î °¡»óÀÚ»ê ±ÔÁ¦ ±âÁØÀ» È¿°úÀûÀ¸·Î ÀÌÇàÇϱâ À§ÇÑ ±¹Á¦Àû ³ë·Â¿¡ ¾ÕÀå¼¹À¸¸ç, Ã¥ÀÓÀÖ´Â Çõ½ÅÀ» º¸ÀåÇÏ°í °¡»óÀÚ»êÀÌ ¹üÁË ¸ñÀûÀ¸·Î ¾Ç¿ëµÇÁö ¾Êµµ·Ï °ü·Ã ÀÌÇØ´ç»çÀÚµé°ú °è¼ÓÇؼ­ ±ä¹ÐÈ÷ Çù·ÂÇÒ °ÍÀÌ´Ù.

6. FATF´Â ¶ÇÇÑ ÅõÀÚ¸¦ ÅëÇÑ ½Ã¹Î±Ç ¹× ¿µÁÖ±Ç È¹µæ°ú °ü·ÃµÈ À§ÇèÀ» ÆľÇÇÏ°í °¢±¹¿¡ ÅõÀÚ ÇÁ·Î±×·¥°ú ¿¬°üµÈ À§ÇèÀ» ¿ÏÈ­ÇÏ´Â º¸È£Á¶Ä¡(safeguards)¸¦ Á¶¾ðÇÔÀ¸·Î½á ´ë±Ô¸ð Á¦µµÀû ºÎÆÐ ÅðÄ¡¿¡µµ ±â¿©ÇÏ¿´´Ù. ¿ì¸®´Â ºñ±ÝÀ¶Á÷ Á¾»çÀÚµéÀÌ ºÎÁ¤ºÎÆÐÇϰųª ¹üÁËÀڵ鿡 ÀÇÇØ ³²¿ëµÇ´Â °ÍÀ» ¹æÁöÇÏ°í Àû¹ßÇϱâ À§ÇØ ºñ±ÝÀ¶ °ÔÀÌƮŰÆÛ(gatekeeper)ÀÇ Àǹ« Áؼö¸¦ °­È­Çϱâ À§ÇÑ FATFÀÇ Áö¼ÓÀûÀÎ ³ë·ÂÀ» ÁöÁöÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â Ãʱ¹°æÀû »çÀ̹ö »ç±â, ÇÕ¼º ¸¶¾à ¹Ð¸Å, °¡»óÀÚ»êÀÇ ³²¿ëÀ¸·Î ÀÎÇØ Áõ°¡ÇÏ´Â À§Çù, ·£¼¶¿þ¾î °ü·Ã À§Çè, Å©¶ó¿ìµå Æݵù Ç÷§ÆûÀ» ¾Ç¿ëÇÑ Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ À§Çè, Àڱݼ¼Å¹°ú Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ µµ±¸·Î¼­ ¹Ì¼úÇ°·°ñµ¿Ç°ÀÇ ¾Ç¿ë °¡´É¼º µî ±¹Á¦ ±ÝÀ¶ ½Ã½ºÅÛ¿¡ »õ·Î µîÀåÇÑ À§Çèµé¿¡µµ ¿ªÁ¡À» µÎ¾ú´Ù.

7. »ó´çÇÑ ÁøÀü¿¡µµ ºÒ±¸ÇÏ°í, FATF ±âÁØÀÇ È¿°úÀûÀÎ ÀÌÇà¿¡¼­´Â °è¼ÓÇؼ­ °ÝÂ÷°¡ ¹ß»ýÇÏ°í ÀÖ´Ù. ¿ì¸®´Â Àڱݼ¼Å¹, Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ, È®»ê±ÝÀ¶ ¹æÁö ¼º°úÀÇ È¿°ú¼º °³¼±À» À§ÇÑ Á¶Ä¡¸¦ ½Å¼ÓÇÏ°Ô ½ÃÇàÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇÏ°í ¸ðµç ±¹°¡°¡ ÀÌ¿Í °°ÀÌ ÇÒ °ÍÀ» Ã˱¸ÇÑ´Ù.

8. °¨µ¶°ú ¿¹¹æÁ¶Ä¡, ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚ Åõ¸í¼º, Àڱݼ¼Å¹¹üÁËÀÇ ¼ö»ç ¹× ±â¼Ò, ¹üÁ˼öÀÍ ¸ô¼ö¿Í °ü·ÃÇÏ¿© ´õ Å« ³ë·ÂÀÌ ÇÊ¿äÇÏ´Ù. ¿ì¸®´Â ºÒ¹ý ±ÝÀ¶ÀÇ À§ÇùÀ¸·ÎºÎÅÍ ±ÝÀ¶ ½Ã½ºÅÛ°ú °æÁ¦ Àü¹ÝÀ» º¸È£ÇÏ´Â µ¥ ÇÊ¿äÇÑ µµ±¸¸¦ ¸¶·ÃÇϵµ·Ï °¢±¹À» Áö¿øÇÏ°Ú´Ù´Â ¾à¼ÓÀ» ÀçÈ®ÀÎÇÑ´Ù.

9. ¼¼°è ¿©·¯ Áö¿ª¿¡¼­ ÇöÀç ÁøÇà ÁßÀÎ ½É°¢ÇÑ Å×·¯ À§ÇùÀ» °í·ÁÇÏ¿©, FATF´Â ±¹°æ°£ Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ°ú ±× ¹ÛÀÇ ÃֽŠµ¿ÇâÀ» ºÐ¼®ÇÏ°í ÃֽŠÀ¯Çü ¹× À§Çè ÁöÇ¥¸¦ °¢±¹°ú ¹Î°£ºÎ¹® ÆÄÆ®³Ê¿¡ Á¦°øÇÏ´Â µî Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö¿¡ ´ëÇÑ Àü·«Àû ÁßÁ¡À» Áö¼ÓÇÒ °ÍÀÌ´Ù. ¿ì¸®´Â Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ÇàÀ§ÀÚµéÀÇ Àû¹ß, ¼ö»ç, ±â¼Ò, ¿ÍÇظ¦ À§ÇÑ Çù·ÂÀ» °­È­Çϱâ·Î ¾à¼ÓÇÏ°í À̸¦ °¢±¹¿¡ Àû±Ø ±ÇÀåÇÑ´Ù.

10. ´ë·®»ì»ó¹«±â(WMD)ÀÇ È®»êÀº ±¹Á¦ ÆòÈ­¿Í ¾Èº¸¿¡ Áß´ëÇÑ À§ÇùÀ» °¡ÇÑ´Ù. FATF´Â °¢±¹°ú ¹Î°£ºÎ¹®ÀÌ UN È®»ê±ÝÀ¶ Á¤¹Ð±ÝÀ¶Á¦Àç À§¹Ý, ºÒÀÌÇà, ȸÇÇ À§ÇèÀ» ÆľÇÇÏ°í Æò°¡ÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï ´ëÃ¥À» ¸¶·ÃÇÏ¿© È®»ê±ÝÀ¶ À§Çù¿¡ ´ëÇÑ ±Û·Î¹ú ´ëÀÀÀ» °­È­ÇÏ¿´´Ù. ¿ì¸®´Â È®»ê±ÝÀ¶ ÀÚ±Ý Á¶´Þ°ú À̵¿À» ¹æÁöÇÏ´Â ÀÌ·¯ÇÑ Á¶Ä¡¸¦ ½ÃÇàÇϱâ·Î ¾à¼ÓÇÏ°í À̸¦ °¢±¹¿¡ Àû±Ø ±ÇÀåÇÑ´Ù.

5Â÷ ¶ó¿îµå Æò°¡ÀÇ È¿°ú¼º

11. ¿ì¸®´Â Àü¼¼°è ±¹°¡µéÀÌ FATF ±âÁØÀÇ È¿°úÀû ÀÌÇàÀ» ÃßÁøÇϴµ¥ ±âº»Àû µµ±¸·Î¼­ FATF Æò°¡ °úÁ¤À» ³ôÀÌ Æò°¡ÇÑ´Ù. ÇâÈÄ 2°³³â µ¿¾È ´õ ÁßÁ¡ÀûÀ¸·Î(focused), À§Çè¿¡ ±â¹ÝÇÏ¿©(risk-based), Àû½ÃÀÇ(timely) »óÈ£Æò°¡ ÀÌÇàÀ» ¿ì¼±À¸·Î ÇÒ °ÍÀÌ´Ù. ÀÌ´Â Æò°¡ ºóµµ¸¦ Áõ°¡½ÃÅ°°í ¼º°ú È¿°ú¼º¿¡ ÁßÁ¡À» µÎ¸ç, ÇÊ¿äÇÑ °³ÇõÀ» ÃßÁøÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï ¿µÇâ·Â ÀÖ´Â Á¦¾ðÀ» Á¦°øÇÏ´Â °ÍÀ» Æ÷ÇÔÇÑ´Ù.
 
12. ȸ¿ø±¹ ÁÖµµÀÇ Å½ºÅ©Æ÷½º ±â±¸·Î¼­, ¿ì¸®´Â FATF°¡ 5Â÷ ¶ó¿îµå Æò°¡¸¦ ¼öÇàÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï FATF¿¡ ÃæºÐÇÑ ÀÚ¿øÀ» Á¦°øÇϱâ·Î ¾à¼ÓÇÑ´Ù. ÀÌ´Â »óÈ£ °ËÅä °úÁ¤¿¡¼­ ÇʼöÀûÀÎ ÀÚ°ÝÀ» °®Ãá ±¹°¡Àû Àü¹®°¡¸¦ Á¦°øÇÏ´Â °ÍÀ» Æ÷ÇÔÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â FATF ½ºÅ¸ÀÏ Áö¿ª±â±¸(FSRB)°¡ Àû½Ã¿¡ °íÇ°ÁúÀÇ Æò°¡¸¦ »êÃâÇϵµ·Ï Áö¿øÇÒ °ÍÀÌ´Ù. ¿ì¸®´Â ±¹Á¦ÅëÈ­±â±Ý(IMF)°ú ¼¼°èÀºÇà(World Bank)ÀÌ ÀÚ°ÝÀ» °®Ãá Æò°¡ ±â±¸·Î¼­ Æò°¡ °úÁ¤À» Áö¿øÇØ ÁØ ³ë·ÂÀ» ȯ¿µÇÑ´Ù.
 
±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©ÀÇ È¿°ú¼º°ú °á¼Ó·Â °­È­

13. °íµµ·Î »óÈ£¿¬°áµÈ ±¹Á¦ ±ÝÀ¶ ½Ã½ºÅÛ¿¡¼­, Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ°úÀÇ ½Î¿òÀº °­·ÂÇÑ ±¹Á¦ Çù·ÂÀ» ÇÊ¿ä·Î ÇÑ´Ù. ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©´Â 200¿© ±¹°¡µéÀÌ ÇÔ²² Âü¿©ÇÏ¿© ´ÜÀÏ ±âÁØ°ú »óÈ£Æò°¡ÀÇ º¸ÆíÀû ½Ã½ºÅÛÀ» Àû¿ëÇÔÀ¸·Î½á ºÒ¹ý ±ÝÀ¶À» ÅðÄ¡ÇÏ°íÀÚ ÇÏ´Â °øµ¿ÀÇ ³ë·ÂÀ¸·Î ´ÜÇÕµÈ À¯ÀϹ«ÀÌÇÑ Æ÷°ýÀû ü°èÀÌ´Ù. ÀÌ·¯ÇÑ °íÀ¯ÀÇ ³×Æ®¿öÅ©¸¦ ±â¹ÝÀ¸·Î ÇÏ´Â °ÍÀº ±ÝÀ¶ ¹üÁË¿ÍÀÇ ½Î¿ò¿¡¼­ ±¹Á¦ Çù·ÂÀ» À¯ÁöÇÏ´Â µ¥ ÇʼöÀûÀÌ´Ù.

14. ¿ì¸®´Â 2022 ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ© Àü·«Àû ºñÀü ÀÌÇà°ú FSRB Áö¿ø È®´ë¿¡¼­ÀÇ ÁøÀüÀ» ȯ¿µÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â FATF ȸ¿ø±¹ÀÌ FSRB °øµ¿ ȸ¿ø ¶Ç´Â ¿ÉÀú¹ö·Î Âü¿©Çϰųª, Â÷±â ¶ó¿îµå Æò°¡ ÀÌÇàÀ» À§ÇØ FSRB°¡ ÃæºÐÇÑ ÀÚ¿øÀ» È®º¸Çϵµ·Ï µ½´Â µîÀÇ ¹æ¾ÈÀ» ÅëÇØ ÀÌ·¯ÇÑ ¾÷¹«ÀÇ Àå±âÀû Áö¿øÀ» ¾à¼ÓÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â FATF Áö¹è±¸Á¶ ³»¿¡¼­ ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©ÀÇ ¹ß¾ð±ÇÀ» ³ôÀÌ°íÀÚ ÃëÇØÁø Ãß°¡ÀûÀÎ ±àÁ¤Àû Á¶Ä¡¸¦ ȯ¿µÇϸç ÀÌ·¯ÇÑ Àü·«Àû ÆÄÆ®³Ê½Ê °­È­¸¦ ¿ì¼±½ÃÇÒ °ÍÀÌ´Ù.

15. ¿ì¸®´Â Àú¿ª·® ±¹°¡µéÀÌ ºÒ¹ý ±ÝÀ¶ È帧¿¡ ¸Â¼­ ½Ã½ºÅÛÀ» °­È­ÇÏ°í Á÷¸éÇÑ À§ÇèÀ» ÇØ°áÇÏ´Â µ¥ ´õ¿í Áö¿øÇϱâ·Î ¾à¼ÓÇÑ´Ù. FATF ±âÁØÀº ¹üÁ˼öÀÍ È¯¼ö¸¦ ¿ëÀÌÇÏ°Ô ÇÏ´Â 2030 Áö¼Ó°¡´ÉÇÑ ¹ßÀü ¸ñÇ¥(Sustainable Development Goals)¸¦ ÁöÁöÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â ºÒ¹ý ±ÝÀ¶ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ ±¹°¡ ¿ª·®À» °­È­ÇÏ´Â FATF ³ë·ÂÀ» º¸¿ÏÇØÁÖ´Â IMF, World Bank, UN, ±â¼ú¿øÁ¶ Á¦°ø±â±¸µé°úÀÇ Çù·ÂÀ» Áö¼ÓÇÒ °ÍÀÌ´Ù. ¿ì¸®´Â Àü·«Àû °áÇÔÀÌ ÀÖ´Â ±¹°¡µé »ó´ç¼ö°¡ Àú¿ª·® ±¹°¡ÀÓÀ» ÀνÄÇÏ°í Æò°¡ °úÁ¤»ó È°¼º °¨½Ã ´ë»ó±¹À¸·Î ÁöÁ¤µÇ´Â ¿ì¼±¼øÀ§ ±âÁØÀ» Àç°ËÅäÇÏ°í ÀÖ´Ù. ¿ì¸®´Â ±¹Á¦ ±ÝÀ¶ ½Ã½ºÅÛ¿¡ ³ôÀº À§ÇùÀ» ¹ÌÄ¡´Â ±¹°¡ ÆľÇÀ» À§ÇÑ À§Çè±â¹Ý ±âÁØÀ» Á¤ºñÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇÑ´Ù.

FATF ±âÁØÀÇ È¿°úÀû ÀÌÇà Áö¿ø

16. ¹ýÀΰú ¹ý·ü°ü°è ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚÀÇ ºÒÅõ¸í¼ºÀº ¹üÁËÀÚµéÀÇ ¹üÁ˼öÀÍ Àº´Ð°ú ´ë±Ô¸ð Å»¼¼ µî ºÒ¹ýÈ°µ¿À» °¡´ÉÇÏ°Ô ÇÏ´Â ÁÖ¿ä ¿äÀÎ(enabler)ÀÌ´Ù. ÀÌ·¯ÇÑ ¹®Á¦¸¦ ÇØ°áÇϱâ À§ÇØ ¿ì¸®´Â °ü·Ã FATF ±âÁØÀ» °­È­ÇÏ¿´°í ¼Ö¼±¼ö¹üÇÏ¿© ÃæºÐÇÏ°í(adequate), Á¤È®ÇÑ(accurate), ÃÖ½ÅÀÇ(up-to-date) ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚ Á¤º¸¿¡ Àû½Ã Á¢±ÙÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï °³¼±ÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇÑ´Ù. ¹üÁËÀÚ»ê ÃßÀû ¹× ¸ô¼ö¿¡ ´ëÇÑ °øÁ¶ ¹ÌÈí°ú ÀÚ±¹¿¡ ÇÑÁ¤µÈ ±ÇÇÑÀº ¹üÁ˼öÀÍ È¯¼ö¸¦ ¾î·Æ°Ô ÇÏ°í ÀÖ´Ù. µû¶ó¼­ ¿ì¸®´Â ´õ¿í °ß°íÇÑ ¹üÁ˼öÀÍ È¯¼ö ü°è¸¦ ±¸ÃàÇϱâ·Î ¾à¼ÓÇÑ´Ù. FATF´Â ¿¡±×¸ù ±×·ì, ÀÎÅÍÆú, OECD, UNODC µî °ü·Ã ±¹Á¦±â±¸¿Í Çù·ÂÀ» Áö¼ÓÇÏ¿© ±¹°¡ÀÇ ½Ç¼ÒÀ¯ÀÚ Åõ¸í¼º ü°è¿Í ¹üÁ˼öÀÍ È¯¼ö ³ë·ÂÀ» µÞ¹ÞħÇØ ÁÖ´Â ¹ýÀû·¿î¿µÀû Á¦µµ °­È­¿¡ Èû¾µ °ÍÀÌ´Ù. È¿°úÀûÀÎ °³Çõ Á¶Ä¡ ÀÌÇàÀ» ÅëÇØ ¹üÁ˷δ ÀÌÀÍÀ» ³¾ ¼ö ¾ø´Ù´Â °ÍÀ» È®½ÇÈ÷ ÇÒ °ÍÀÌ´Ù.

17. È¿°úÀûÀÎ AML/CFT/CPF üÁ¦ÀÇ Åä´ë´Â À§Çè¿¡ ´ëÇÑ Á¤È®ÇÑ ÀÌÇØÀÌ´Ù. FATF°¡ ¹ÎÁ·Àû·ÀÎÁ¾Àû µ¿±âÀÇ Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ°ú °ü·ÃÇÏ¿© ½ÇÁúÀûÀÎ ¾÷¹«¿¡ Âø¼öÇÏ´Â ÇÑÆí, ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©´Â °¢±¹¿¡¼­ ÆÄ¾ÇµÈ ´Ù¾çÇÑ TF À§ÇèÀ» ¼ö»ç, ±â¼ÒÇÏ°í Á¤¹Ð±ÝÀ¶Á¦À縦 ºÎ°úÇÒ ¿ª·®°ú Á¤Ä¡Àû ÀÇÁö¸¦ º¸À¯ÇØ¾ß ÇÑ´Ù. À̸¦ Áö¿øÇϱâ À§ÇØ, FATF´Â TF À¯Çü ¹× µ¿Çâ¿¡ ´ëÇÑ Á¾ÇÕÀûÀÎ ¾÷µ¥ÀÌÆ®¸¦ Á¦°øÇÏ°í CFT ´ëÃ¥ÀÇ È¿°ú¼º Á¦°í¸¦ Áö¿øÇÏ´Â Ãß°¡ÀûÀÎ ¾÷¹«¸¦ ¼öÇàÇÒ °ÍÀÌ´Ù. ¿ì¸®´Â ¶ÇÇÑ »óÈ£Æò°¡ ÈÄ¼Ó °úÁ¤¿¡¼­ TF À§Çè, TF ¼ö»ç ¹× ±â¼Ò, Á¤¹Ð±ÝÀ¶Á¦Àç ÀÌÇà °ü·Ã Áß´ëÇÑ °áÇÔÀ» ÇØ°áÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â PF Á¦Àç ȸÇÇ ¼ö¹ý¿¡ ´ëÇÑ ÀÌÇظ¦ ³ôÀÌ´Â ¾÷¹«¸¦ ¼öÇàÇÏ¿© À§Çè ¿ÏÈ­¸¦ ÃËÁøÇÒ °ÍÀÌ´Ù. Àü¹®ÀûÀÌ°í º¹ÀâÇÑ Àڱݼ¼Å¹¼ö¹ý°ú ¸Â¼­ ½Î¿ì±â À§ÇØ, ¿ì¸®´Â °¢±¹ÀÌ ÇöÀçÀÇ À§ÇèÀ» ´õ Àß ÀÌÇØÇÏ°í Àڱݼ¼Å¹ ÃßÀû¿¡ ÇÊ¿äÇÑ µµ±¸ ¹× ¿ª·®À» ±¸ÃàÇϸç, ±¹Á¦ Çù·ÂÀ» °­È­Çϵµ·Ï Áö¿øÀ» °è¼ÓÇÒ °ÍÀÌ´Ù,

18. ¿ì¸®´Â FATF°¡ FATF ±âÁØÀÇ ¿À¿ë ¹æÁö¿¡ ÁßÁ¡À» µÎ°í ÀÖ´Â »ç½ÇÀ» ȯ¿µÇÑ´Ù. FATF´Â ±ÝÀ¶ Æ÷¿ë(financial inclusion)À» ÃËÁøÇÏ°í Å×·¯ÀÚ±Ý ¾Ç¿ë °¡´É¼ºÀ¸·ÎºÎÅÍ ºñ¿µ¸®Á¶Á÷(NPO) ºÎ¹®À» º¸È£Çϱâ À§ÇØ FATF ±âÁØÀ» ¸í·áÈ­ÇÏ°í ÀÌÀÇ È¿°úÀûÀÌ°í ºñ·ÊÀûÀÎ ÀÌÇàÀ» Áö¿øÇØ¿Ô´Ù. FATF´Â ºñ¿µ¸®Á¶Á÷ °ü·Ã ±âÁØÀ» °³Á¤ÇÏ°í À§ÇèÆò°¡ ÁöħÀ» °³¹ßÇß´Ù. ¿ì¸®´Â °¢±¹ÀÌ FATF ¿ä°ÇÀ» ³²¿ëÇÏ¿© NPO È°µ¿À» Á¦ÇÑÇÏÁö ¾Êµµ·Ï º¸ÀåÇÏ´Â FATFÀÇ Ãß°¡ÀûÀÎ ³ë·ÂÀ» ÁöÁöÇÑ´Ù. ¾ÕÀ¸·Î FATF´Â À§Çè ½Äº° ¹× ¿ÏÈ­ °ü·Ã ±âÁØÀ» °³Á¤ÇÏ¿© °¢±¹ÀÇ ±ÝÀ¶ Æ÷¿ëÀ» À§ÇÑ Á¶Ä¡¸¦ ÃËÁøÇÏ´Â À§Çè±â¹ÝÁ¢±Ù¹ýÀÇ Àû¿ë Çʿ伺À» °­Á¶ÇÒ °ÍÀÌ´Ù. FATF´Â ÀÌ·¯ÇÑ »ç¾È¿¡ ´ëÇØ ½Ã¹Î»çȸ ¹× ±âŸ ÀÌÇØ´ç»çÀÚµé°ú Á¤·ÊÀû ÁÖµµÀû ¼ÒÅëÀ» ÀÌ¾î ³ª°¥ °ÍÀÌ´Ù.

±ÝÀ¶ÀÇ ÁøÈ­(Evolutions in Finance) °¨½Ã ¹× ´ëÀÀ, ¹Î·°ü Àü·«Àû ÆÄÆ®³Ê¿ÍÀÇ Çù¾÷

19. ¿ì¸®´Â FATF ȸ¿ø±¹À¸·Î¼­ ±ÝÀ¶ µðÁöÅÐÈ­°¡ ±ÝÀ¶ Æ÷¿ë, ±ÝÀ¶ ¾ÈÁ¤¼º, ±ÝÀ¶ °ÇÀü¼ºÀ» Áö¿øÇϵµ·Ï ÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇÑ´Ù. FATF´Â 2019³â °¡»óÀÚ»ê °ü·Ã ±âÁØÀ» µµÀÔÇÏ¸ç °¡»óÀÚ»ê ±ÔÁ¦¿¡ ÀÖ¾î ±¹Á¦Àû ³ë·ÂÀ» À̲ø¾ú´Ù. FATF °¡»óÀÚ»ê ·Îµå¸ÊÀº Àü¼¼°èÀû, ƯÈ÷ ½ÇÁúÀûÀ¸·Î Áß¿äÇÑ °¡»óÀÚ»ê È°µ¿ÀÌ ÀÖ´Â ±¹°¡ÀÇ ±âÁØ ÀÌÇàÀ» ÁöÁöÇÏ°í ¼Óµµ¸¦ ³»°Ô ÇÑ´Ù. ¿ì¸®´Â ¹Î°£ºÎ¹® ¹× ±âŸ °ü·Ã ÀÌÇØ´ç»çÀÚµéÀÌ Ã¥ÀÓÀÖ´Â Çõ½ÅÀ» ÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï À̵é°ú ¼ÒÅëÀ» Áö¼ÓÇÒ °ÍÀ» ¾à¼ÓÇÑ´Ù. ¶ÇÇÑ FATF´Â ½ÅÁ¾ À§Çè¿¡ ´ëÀÀÇÏ¿© FATF ±âÁØÀ» ÃÖ½ÅÀÇ »óÅ·Π½ÇÈ¿¼º ÀÖ°Ô À¯ÁöÇÏ´Â Ãß°¡ ¾÷¹«¸¦ ÃßÁøÇÒ °ÍÀÌ´Ù.

20. Çõ½ÅÀû ±â¹ý°ú ±â¼úÀÇ »ç¿ëÀº ºÒ¹ý ±ÝÀ¶°úÀÇ ½Î¿ò¿¡¼­ Áß¿äÇÏ´Ù. FATF´Â ´Ù¸¥ ±¹Á¦±â±¸µé°úµµ Áö¼ÓÀûÀ¸·Î ¼ÒÅëÇÒ °ÍÀ̸ç, °èȹ´Ü°è¿¡¼­ºÎÅÍ AML/CFT/CPF °ÇÀü¼ºÀ» º¸ÀåÇϱâ À§ÇØ ±¹°æ°£ Áö±Þ·°áÁ¦ ÃËÁø, Áß¾ÓÀºÇà µðÁöÅÐÈ­Æó(Central Bank Digital Currencies) °³¹ß µî ±ÝÀ¶ºÎ¹®ÀÇ Çõ½ÅÀ» Ž±¸ÇÏ´Â À̴ϼÅƼºê¿¡ Àû±Ø Âü¿©ÇÒ °ÍÀÌ´Ù. ÀÌ´Â ±¹°æ°£ Áö±Þ Åõ¸í¼º °ü·Ã FATF ±âÁØÀÇ °³Á¤ °ËÅ並 Æ÷ÇÔÇÑ´Ù. ÀÌÀü ¼ÒÅë¿¡ ±â¹ÝÇÏ¿© FATF´Â Á¤Ã¥ ÀÏ°ü¼ºÀ» Á¦°íÇÏ°í °³ÀÎÁ¤º¸º¸È£, »ç»ýÈ° º¸È£, AML/CFT/CPF ¸ñÀûÀ» µ¿½Ã¿¡ ÃæÁ·ÇÏ´Â Çõ½ÅÀ» ÃËÁøÇϱâ À§ÇØ °³ÀÎÁ¤º¸ µ¥ÀÌÅÍ º¸È£±â°üµé°ú °íÀ§±Þ Á´ãÀ» °³ÃÖÇÒ °ÍÀÌ´Ù.

°ß°íÇÏ°í Æ÷°ýÀûÀÎ Áö¹è±¸Á¶ È®¸³
 
21. ¿ì¸®´Â °ÇÀü¼º(integrity), Ã¥ÀÓ¼º(accountability), Åõ¸í¼º(transparency)¿¡ ±â¹ÝÇÑ FATFÀÇ °ß°íÇÑ ³»ºÎ Áö¹è±¸Á¶ È®¸³À» ÃßÁøÇÏ´Â ¿ì¸®ÀÇ ³ë·ÂÀ» ÀçÂ÷ °­Á¶ÇÑ´Ù. FATF´Â ¿©¼ºÁöµµÀÚ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö À̴ϼÅƼºê(Women Leaders in Anti-Money Laundering initiative) °³¹ßÀ» ÅëÇØ ±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©¿¡¼­ Æòµî°ú ´Ù¾ç¼ºÀ» ÁõÁøÇϱâ·Î ¾à¼ÓÇÑ´Ù.
¡¤´ëÇ¥ÀüÈ­ : 02-737-7004 ¡¤À̸ÞÀÏ : webmaster@joseilbo.com
¡¤ÁÖ¼Ò : ¼­¿ï½Ã ¼­Ãʱ¸ »çÀÓ´ç·Î 32 Á¶¼¼ÀϺ¸
¡¤µî·Ï¹øÈ£ : ¼­¿ï¾Æ00013 ¡¤µî·ÏÀÏ : 2005³â 8¿ù 8ÀÏ
¡¤Á¦È£ : Á¶¼¼ÀϺ¸ ¡¤¹ßÇàÀÎ/ÆíÁýÀÎ : ȲÃá¼·
Copyright¨Ï 2001~2024 Joseilbo.com All rights reserved.