우리투자증권 100세 시대 연구소는 최근 은퇴자금 준비를 위한 '100세 시대 어카운트'를 출시하고 고객 자산관리에 박차를 가하고 있다.
100세 시대 어카운트는 진단, 설계, 상품, 관리 등 4단계에 걸친 서비스를 제공하는 은퇴자금전용계좌다.
우리투자증권 측은 "이 상품을 통해 고객은 은퇴자산에 대한 현황을 한 눈에 파악할 수 있다"며 "성향 및 연령대에 맞는 투자가 이뤄질 수 있도록 은퇴 자산을 관리해준다"고 설명했다.
이어 "은퇴자산의 안전한 관리를 위해 100세 시대 어카운트 내 위험자산에 대한 투자한도를 설정, 고위험 자산 군에 대한 투자를 제한했다"고 덧붙였다.
특히 100세 시대 연구소는 100세 시대 어카운트에 은퇴자산 관리의 '나비효과 전략'을 적용했다.
나비효과 전략이란 '작지만 중요한' 4가지 차이를 통해 장기적으로 준비해야 하는 은퇴자산의 큰 차이를 만드는 것이다.
이 증권사가 내놓은 4가지 차이는 ▲'100세 시대 준비지수'로 진단해서 나의 은퇴준비 현황을 제대로 알고 하는 차이 ▲'100세 시대 설계시스템'으로 계획하는 나의 상황에 꼭 맞는 맞춤설계의 차이 ▲'100세 시대 추천상품'에 투자하는 +α 수익율의 상품에 투자하는 차이 ▲'100세시대 파트너'가 관리하는 전문적인 은퇴 자산관리를 받는 차이다.
이 4가지 차이를 만드는 4가지 핵심 요소로는 ▲100세 시대 연구소와 서울대노년·은퇴설계지원센터가 공동으로 발표한 한국형 은퇴재무준비지수인 '100세 시대 준비지수' ▲100세시대 준비지수와 연동해 은퇴 자산관리를 지원하는 '100세 시대 설계시스템' ▲은퇴자산 관리를 위한 안정성과 수익성이 검증된 '100세 시대 추천상품' ▲체계적인 은퇴 설계상담과 사후관리 담당을 맡는 '100세 시대 파트너' 등이다.
재무적인 분야 외에도 은퇴생활의 질을 높일 수 있도록 100세 시대 어카운트를 가입한 고객을 대상으로 '은퇴생활정보 매거진' 및 '100세 시대 캠프초청' 등의 부가서비스도 함께 제공한다.
나헌남 우리투자증권 100세시대 자산관리본부 상무는 "활기차고 행복한 100세시대의 삶을 준비하기 위해 100세시대 어카운트를 개발했다"며 "은퇴자산관리 시장에서도 1등이 될 수 있도록 100세 시대 연구소의 연구 개발 활동을 더욱 강화하겠다"고 말했다.
