Á¶¼¼ÀϺ¸
°Ë»ö

[±â¾÷ÄÁ¼³ÆÃ]

¼º°øÀû °¡¾÷½Â°è¿Í »ó¼Ó¡¤Áõ¿©À§ÇÑ À繫¼³°è Àü·«Àº?

Á¶¼¼ÀϺ¸ | ±èÁ¾¿Ï ±³À° Àü¹®°¡ 2015.04.08 08:30

±ÛÀÚ Å©±âÁ¶Àý

±ÛÀÚ Å©±â°¡ Àû´çÇϽŰ¡¿ä?

¸ñµ·¸¶·ÃÀ» À§ÇÑ À繫¼³°è´Â ÀÚ½ÅÀÇ ½ÇÁ¤¿¡ ¸Â°Ô ½ÇÁ¦»óȲÀ» °í·ÁÇÏ¿© ¼¼¿ì´Â °ÍÀÌ Áß¿äÇÏ´Ù.

°³ÀÎÀ繫¼³°è´Â °³ÀÎÀÇ ¼öÁöÂ÷(¼Òµæ£­ÁöÃâ)¸¦ ÀûÁ¤ÇÏ°Ô °ü¸®ÇØ À繫¸ñÇ¥¸¦ ´Þ¼ºÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï °èȹÇÏ°í, ½ÇÇàÇÏ´Â ÀÏ·ÃÀÇ °úÁ¤À» ¸»ÇÑ´Ù. Áï °³ÀÎÀÇ À繫¸ñÇ¥, ÀÚ»ê, ºÎä, ¼öÀÔ, ÁöÃâ µî À繫Àû ¹× ºñÀ繫Àû ÀڷḦ ¼öÁý¡¤ºÐ¼®ÇÑ ÈÄ °³ÀÎÀÌ ¿øÇÏ´Â À繫¸ñÇ¥³ª ¶óÀÌÇÁ Ç÷£À» ´Þ¼ºÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï ºÐ¼®, °èȹ, ½ÇÇà, Á¡°ËÇØ ÁÖ´Â ¸ðµç °úÁ¤À» ¸»ÇÑ´Ù.

¿ì¸®³ª¶ó´Â ±ÝÀ¶±â°üÀ» Áß½ÉÀ¸·Î ¹ßÀüÇÏ°í Àִµ¥ À繫¼³°è Àü¹®È¸»çµµ µîÀåÇßÀ¸³ª ¾ÆÁ÷Àº ¹Ì¹ÌÇÑ ¼öÁØ¿¡ ºÒ°úÇÏ´Ù. ÇöÀç´Â ÀÏ¹Ý °í°´À» ´ë»óÀ¸·Î »ï¾Æ »óÇ°ÆǸŰ¡ ¸ñÀûÀÎ °³º° À繫¼³°è Áß½ÉÀ¸·Î ºü¸£°Ô ¹ßÀüÇØ °¡°í ÀÖÀ¸¸ç, ´ëÇüº¸Çè»ç¿¡¼­´Â À繫¼³°è(FP)¼¾Å͸¦ ÅëÇØ ºÎÀ¯ÃþÀ» ´ë»óÀ¸·Î Àü¹®ÀûÀÎ Á¾ÇÕ À繫¼³°è ¼­ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÏ°í ÀÖ´Ù. 

¶Ç ÀϺΠȸ»ç¿¡¼­´Â ¡®Æйи® ¿ÀÇǽº(Family Office)¡¯¸¦ µµÀÔÇÏ¿© °¡¾÷½Â°è¸¦ Áß½ÉÀ¸·Î ÇÏ´Â °¡¹®°ü¸® ¼­ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÏ°í ÀÖ´Ù. ÀºÇàÀ̳ª Áõ±Ç»çµéÀÇ °æ¿ì PB¼¾ÅÍ, ÀºÅð¼³°è¼¾ÅÍ µîÀ» ÅëÇØ ±ÝÀ¶ÀÚ»ê ¿î¿ë, ¼¼¹« »ó´ã, °æ¿µÄÁ¼³Æà µîÀÇ ¼­ºñ½º¸¦ Á¦°øÇϱ⵵ ÇÑ´Ù.     

¸ÕÀú ÀÚ»ê°ü¸®´Â À¯·´À» Áß½ÉÀ¸·Î ¹ßÀüÇØ ¿ÔÀ¸¸ç, 1980³â´ëºÎÅÍ ¹Ì±¹À» Áß½ÉÀ¸·Î ´õ¿í È°¹ßÇÏ°Ô ¹ßÀüÇÏ°í ÀÖ´Ù. ÀÌ °°Àº ÀÚ»ê°ü¸®°¡ Çö´ë¿¡ ¿Í¼­ º¸´Ù ü°èÈ­µÇ°í Ç¥ÁØÈ­µÈ ÇüÅ·Π¹ßÀüÇÑ °ÍÀÌ ¹Ù·Î ¡®À繫¼³°è(Financial Planning)¡¯´Ù. 

À¯·´ÀÇ ÀÚ»ê°ü¸® ¸ðµ¨Àº 18¼¼±â Á߹ݺÎÅÍ ½ºÀ§½º¿Í ¿µ±¹À» Áß½ÉÀ¸·Î º»°ÝÀûÀ¸·Î ¹ßÀüÇØ ¿ÔÀ¸¸ç, ÁÖ¿ä ´ë»óÀº Ç÷¿¬°ú Áö¿¬À¸·Î ¿¬°áµÈ ÃʺÎÀ¯ÃþÀ¸·Î º¸Åë ¼ö´ë¿¡ °ÉÃÄ ÀÚ»ê°ü¸®°¡ ÁøÇàµÈ´Ù. ºñ¹Ð À¯Áö¿Í ÀÚ»ê º¸ÀüÀ» °¡Àå Áß¿ä½ÃÇϸç, °Å·¡ ±ÝÀ¶±â°üµµ ¼ÒÇü ºÎƼũ(¼Ò±Ô¸ð ÅõÀÚÀÚ¹®È¸»ç)¿Í »ó¾÷ÀºÇàÀ» Áß½ÉÀ¸·Î ¹ßÀüÇÏ°í ÀÖ´Ù.

¶ÇÇÑ ¹Ì±¹Çü ÀÚ»ê°ü¸® ¸ðµ¨Àº 1970³â´ë ÀÌÈÄ ±ÝÀ¶ÀÚÀ¯È­¿Í ÇÔ²² º»°ÝÀûÀ¸·Î ¹ßÀüÇØ ¿Ô´Ù. ÁÖ¿ä ´ë»óÀº °Å¾× Àڻ갡À̸ç, Áö±ÝÀº ½ÅÈïºÎÀ¯Ãþ¿¡¼­ ÀÏ¹Ý°í°´ÃþÀ¸·Î±îÁö È®»êµÇ¾î °¡°í ÀÖ´Ù. ÁÖ·Î Àû±ØÀûÀÎ ÅõÀÚ¸¦ ÅëÇÑ ÀÚ»êÁõ½ÄÀ» Áß¿ä½ÃÇϸç, Áõ±Ç»ç¿Í ´ëÇü ÅõÀÚÀºÇàÀ» Áß½ÉÀ¸·Î ¹ßÀüÇØ °¡°í ÀÖ´Ù. À繫¼³°è¸¸ Àü¹®À¸·Î Çϴ ȸ»çµµ ¸¹ÀÌ µîÀåÇß´Ù.

¹Ì±¹ÀÇ À繫¼³°è ¹ßÀü°úÁ¤À» »ìÆ캸¸é 1970~80³â´ë´Â ¡®ÇÁ¶óÀ̺ø ¹ðÅ·(Private Banking)¡¯À̶ó´Â ¿ë¾î¸¦ ÁÖ·Î »ç¿ëÇßÀ¸¸ç, ¼­ºñ½º ³»¿ëµµ ÀüÅëÀûÀÎ ÀÚ»ê°ü¸®¿Í Å« Â÷ÀÌ°¡ ¾ø¾ú´Ù. Áï ÀÚ»ê¿î¿ë, ´ëÃâ, ¼¼±Ý, °áÁ¦ µîÀÌ ÁÖ ¼­ºñ½º ³»¿ëÀ̾ú´Ù. 1990³â´ë¿¡ µé¾î¼­´Â ¡®À£½º ¸Å´ÏÁö¸ÕÆ®(Wealth Management)¡¯, Áï ÀÚ»ê°ü¸® °³³äÀ¸·Î ¹ßÀüÇß°í, ¼­ºñ½ºÀÇ ¹üÀ§µµ È®´ëµÇ¾ú´Ù. 

Àû±ØÀûÀÎ ÇØ¿ÜÅõÀÚ¿Í °¡Á· Àüü¿¡ ´ëÇÑ ¼­ºñ½º Á¦°ø±îÁö Æ÷ÇÔµÈ °ÍÀÌ´Ù. 2000³â´ë µé¾î ±ÝÀ¶¾÷Á¾ °£ À庮ÀÌ ¾ø¾îÁö¸é¼­ ¡®¿ø½ºÅé(One-Stop) ¼­ºñ½º¡¯ ÇüÅ·Π¹ßÀüÇß´Ù. ¶ÇÇÑ º¸Çè»ç¸¦ Áß½ÉÀ¸·Î Ãâ»ýºÎÅÍ »ç¸Á±îÁöÀÇ Àλý Àü °úÁ¤À» ¼­ºñ½ºÇÏ´Â ´Ü°è·Î ¹ßÀüÇß´Ù. °í°´ÀÇ »îÀÇ Áú Çâ»óÀ» À§ÇÑ °Ç°­, ¿©°¡, Àڳ౳À°, ÀºÅð µîÀ» Æ÷ÇÔÇÏ´Â ¡®¶óÀÌÇÁ Äɾî(Life Care) ¼­ºñ½º¡¯·Î ¹ßÀüÇß´Ù.

ÀÌ¿¡ °¢ Á¾ÇÕÀûÀÎ À繫¼³°è ¸ñÇ¥¸¦ ´Þ¼ºÇϱâ À§Çؼ­´Â CEO °í°´ÀÇ ÀÔÀå¿¡¼­ °í¹ÎÇØ¾ß ÇÏ´Â °¡¾÷½Â°è, »ó¼Ó¡¤Áõ¿©¸¦ µÑ·¯½Ñ Á¾ÇÕÀûÀÎ »ó´ã »ç·ÊµéÀ» ¾Ë¾Æº¸¸ç, °¢ÀÚ Áö±Ý ¹«¾ùÀ» ÁغñÇØ¾ß ÇÏ´ÂÁö¸¦ »ìÆ캼 ÇÊ¿ä°¡ ÀÖ´Ù.

¡®Á¶¼¼ÀϺ¸ ±â¾÷Áö¿ø¼¾ÅÍ¡¯¿¡¼­´Â ±â¾÷ ¹× º´¡¤ÀÇ¿øÀÇ ¼º°øÀûÀÎ °¡¾÷½Â°è ¹× »ó¼Ó¡¤Áõ¿©¸¦ À§ÇÏ¿© Àü¹®°¡°¡ Áö¿øÇØÁÖ´Â ¼­ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÏ°í ÀÖ´Ù.

½ºÅ¸¸®Ä¡ ¾îµå¹ÙÀÌÁ® ±³À° Àü¹®°¡ 

(Á¶¼¼ÀϺ¸ ±â¾÷Áö¿ø¼¾ÅÍ / 02-6969-8918~9, https://biz.joseilbo.com)

< ´õº¸±â >

¡¤´ëÇ¥ÀüÈ­ : 02-737-7004 ¡¤À̸ÞÀÏ : webmaster@joseilbo.com
¡¤ÁÖ¼Ò : ¼­¿ï½Ã ¼­Ãʱ¸ »çÀÓ´ç·Î 32 Á¶¼¼ÀϺ¸
¡¤µî·Ï¹øÈ£ : ¼­¿ï¾Æ00013 ¡¤µî·ÏÀÏ : 2005³â 8¿ù 8ÀÏ
¡¤Á¦È£ : Á¶¼¼ÀϺ¸ ¡¤¹ßÇàÀÎ/ÆíÁýÀÎ : ȲÃá¼·
Copyright¨Ï 2001~2024 Joseilbo.com All rights reserved.