금감원, 소비자 경보 '경고' 발령...투자자에 주의 안내
"'투자 도움 주겠다' 접근 낯선 사람, 불법 거래소와 한통속 가능성 커"
21일 금감원은 "SNS 등을 통해 접근하고, 투자에 도움을 주겠다며 접근하는 이성 또는 낯선 사람은 불법 거래소와 '한통속'일 수 있어 유의해야 한다"며 이 같이 안내했다.
구체적인 사기수법을 살펴보면 피해를 입은 A씨의 경우 SNS에서 투자교육 등을 광고하는 B씨로부터 투자 고수 C씨의 투자 교육을 통해 종목을 추천받으라는 권유를 받았다.
C씨의 교육방송을 시청하거나 퀴즈 정답을 맞히면 미신고된 불법 거래소 지갑으로 포인트를 지급해주겠다며 공짜로 돈을 벌 수 있게 해주는 것처럼 A씨를 꼬드겼다. 미션을 완료했더니 실제 포인트가 지급되고, 출금도 정상적으로 이뤄지는 것을 보자 A씨는 B씨가 소개한 거래소를 믿게 됐다.
A씨는 이후 투자고수 C씨의 투자자문, 비상장코인 ICO(가상자산공개) 등의 명목으로 거래소에 계좌이체를 통해 수천만원의 투자금을 충전했다. 그러나 출금하려고 하자 추가 입금이 이뤄져야 출금이 가능하다는 답변이 돌아왔다. A씨는 결국 원금도 회수하지 못했다.
소액 출금 허용으로 신뢰를 쌓은 뒤 투자금 유치, 전산조작을 통한 조작된 수익률 보여주기 행태와 출금 요청 시 세금·보증금·보안문제 등 여러 가지 명목으로 추가입금을 요구하는 등 최종적으로는 계좌동결 및 연락을 차단하는 등의 전형적인 사기수법이다.
금감원은 특정금융정보법상 금융정보분석원(FIU)에 신고된 거래소가 아닌 미신고 거래소를 통한 투자권유에 현혹되지 말 것을 강조했다. 투자 권유 과정에서 지시한 대로 매매하고 수익이 발생하더라도 불법 거래소에서 전산 조작을 통한 것일 수 있어 의심해야 한다는 설명이다.
