우리나라 부자들 가운데 30억원 이상 고액 자산가들은 자산 증식을 위한 투자보다는 상속.증여에 가장 관심을 쏟고 있는 것으로 나타났다.
반면 30억원 미만 자산가들은 금융투자에 최우선 관심을 두고 있으며, 부동산투자는 후순위로 밀려난 것으로 조사됐다.
4일 삼성생명에 따르면 지난 7월 한달간 자사 FP센터를 방문한 금융자산 8억원 이상의 자산가 317명을 대상으로 자산운용 니즈를 분석한 결과, 최우선 재무 컨설팅 관심 분야로 전체의 29.8%가 금융투자를 지목했다. 이어 ▲상속.증여 24.1% ▲부동산 투자 18.9% ▲세금 10.9% 등이다.
금융상품별 선호도는 국내외 펀드가 37.7%로 가장 높았고 ▲예.적금 15.5% ▲주식 14.8% ▲보험상품 10.3% ▲부동산펀드 6.9% ▲파생상품 5.4% 등의 순서로 나타났다.
자산 규모별 관심분야는 30억원을 기준으로 금융투자와 상속.증여로 서로 갈렸다. 8억원 이상 10억원 미만 자산가의 경우 금융투자(41.6%)와 부동산투자(23.5%)에 대한 관심이 절대적인 반면 상속.증여는 10.2%에 그쳤다.
또 10억원 이상 30억원 미만 자산가의 경우 금융투자(29.5%)를 최우선 관심분야로 꼽으면서 상속.증여(22.5%)를 부동산투자(20.9%)보다 중시하는 것으로 조사됐다.
반면 30억원 이상 50억원 미만 자산가의 37.3%, 50억원 이상 100억원 미만 자산가의 35.0%, 100억원 이상 자산가의 35.3%는 상속.증여를 최우선 관심분야로 꼽고 금융투자와 부동산투자 등을 후순위에 뒀다.
결국 우리나라 부자들은 금융자산 30억원을 기준으로 추가적인 자산 증식을 위한 '공격' 성향과 보유 자산을 자녀들에게 안전하기 물려주기 위한 '수성' 성향으로 구분되는 특징을 갖는다는 해석이 가능하다.
삼성생명 조재영 FP센터팀장은 "정부의 강력한 부동산 규제정책으로 인해 돈의 흐름이 부동산보다는 금융이나 상속.증여 등으로 이동하고 있는 것으로 볼 수 있다"고 말했다.
