Ǫ¸£µ§¼È»ý¸íÀº Áö³ 19ÀÏ °³²±¸ ¿ª»ïµ¿ Ǫ¸£µ§¼ÈŸ¿ö¿¡¼ ½ºÅ¸WM 2Â÷ Ãâ¹ü½ÄÀ» °¡Á³´Ù°í 20ÀÏ ¹àÇû´Ù.
À̳¯ Ãâ¹ü½Ä¿¡´Â ¹Î±â½Ä Ǫ¸£µ§¼È»ý¸íº¸Çè ´ëÇ¥ÀÌ»ç »çÀå, ÃÖÀ翵 KB±ÝÀ¶ÁöÁÖ WM/¿¬±ÝÃÑ°ý, ¿Àº´ÁÖ KB±ÝÀ¶ÁöÁÖ º¸ÇèÃÑ°ý, À±¸¸Ã¶ KBÁõ±Ç WM¿µ¾÷º»ºÎÀå, ±Ý¿ø°æ KBÁõ±Ç °³²Áö¿ªº»ºÎÀå, ¼Õ³²¼÷ KB±¹¹ÎÀºÇà °³²Áö¿ª¿µ¾÷±×·ì ´ëÇ¥°¡ Âü¼®Çß´Ù. Çà»ç¿¡ Âü¼®ÇÏÁö ¸øÇÑ ÀÓÁ÷¿ø°ú ½ºÅ¸WMµéÀº ¿Â¶óÀÎ »ýÁ߰踦 ÅëÇØ Ãâ¹ü½ÄÀ» ÇÔ²²Çß´Ù.
Ǫ¸£µ§¼È»ý¸íÀº ÀÚ»ê°ü¸® ¼ºñ½º ºÐ¾ßÀÇ °æÀï·Â °È¸¦ À§ÇØ 108¸íÀÇ ¶óÀÌÇÁÇ÷¡³Ê(Life Planner, LP)¸¦ ½ºÅ¸WM 2Â÷·Î ¼±¹ßÇØ Á¶Á÷À» È®´ëÇß´Ù. ¾ÕÀ¸·Î 136¸íÀÇ ½ºÅ¸WM°ú ÇÔ²² ¼ºñ½º¸¦ Àü±¹À¸·Î ³ÐÇô Àڻ갡 ½ÃÀåÀ» Àû±Ø °ø·«ÇÒ °èȹÀÌ´Ù.
½ºÅ¸WMÀº Àڻ갡¸¦ À§ÇÑ ÇÁ¸®¹Ì¾ö Á¾ÇÕ±ÝÀ¶Àü¹®°¡·Î º¸Çè·ÀºÇà·Áõ±Ç µî Ǫ¸£µ§¼È»ý¸íº¸Çè°ú KB±ÝÀ¶±×·ìÀÇ Àü¹®¼ºÀ» °áÇÕÇØ °³ÀÎ °í°´µé¿¡°Ô ÀÚ»ê ¼ºÀå, »ó¼Ó, ÀºÅð, ³ëÈÄ ¼³°è µîÀÇ ±ÝÀ¶ ¼ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÑ´Ù. ¹ýÀÎ °í°´¿¡°Ô´Â ºñÁî´Ï½º ¼ºÀåÀ» À§ÇÑ ±×·ì Â÷¿øÀÇ ¸ÂÃãÇü Á¾ÇÕ ÀÚ»ê°ü¸®(Wealth Management) ¼ºñ½º¸¦ ¼±º¸ÀÌ°í ÀÖ´Ù.
Áö³ÇØ ¼±¹ßµÈ 1Â÷ ½ºÅ¸WMÀº 6°³¿ù¸¸¿¡ ½Å±Ô°è¾à 700°Ç ÀÌ»óÀÇ º¸Çè ½ÇÀû âÃâ°ú ¾à 200¾ï¿ø ±Ô¸ðÀÇ °í°´ÀÚ»êÀ» KB±ÝÀ¶±×·ì °è¿»ç·Î À¯Ä¡ÇÏ¸ç ±×·ì ³» ÇÁ¸®¹Ì¾ö ¾Æ¿ô¹Ù¿îµå Á¶Á÷À¸·Î¼ÀÇ À§»ó°ú °è¿»ç °£ Çù¾÷ ¸ðµ¨ÀÇ °¡´É¼ºÀ» Áõ¸íÇß´Ù.
½ºÅ¸WMÀº ±ÝÀ¶Àü¹®ÀÚ°Ý(ÆݵåÅõÀÚ±ÇÀ¯´ëÇàÀÎ, ±³Â÷ÆǸÅ)À» º¸À¯ÇÏ°í »ó¼Ó/ÀºÅð/¹ýÀÎ/ÀÇ»ç ½ÃÀå Àü¹®¼º µîÀÇ ÀÚ°ÝÀ» °®Ãá LP¸¦ ´ë»óÀ¸·Î ¾ö°ÝÇÑ ½É»ç¸¦ °ÅÃÄ ¼±Á¤µÈ´Ù.
Ǫ¸£µ§¼È»ý¸íº¸Çè °ü°èÀÚ´Â “Áö³ÇØ ¶Ù¾î³ ¼º°ú¿Í ÇÔ²² ½ºÅ¸WMÀº ÇÁ¸®¹Ì¾ö ¾Æ¿ô¹Ù¿îµå Á¶Á÷ÀÇ ¼º°ø ¸ðµ¨·Î ÀÎÁ¤¹Þ¾Ò´Ù”¸ç “¿ÃÇØ´Â ½ºÅ¸WMÀÇ È°µ¿ ¿µ¿ªÀ» Àü±¹À¸·Î È®´ëÇØ ÀÚ»ê°ü¸® ¼ºñ½º¸¦ ÇÙ½É ºñÁî´Ï½º ¸ðµ¨·Î Á¤Âø½ÃÅ°°í ÇÑ¹ß ´õ ³ª¾Æ°¡ LPÀÇ ºñÀüÀ» Á¾ÇÕ±ÝÀ¶Àü¹®°¡·Î È®ÀåÇÒ °èȹ”À̶ó°í ¸»Çß´Ù.
ÇÑÆí À̳¯ Ãâ¹ü½Ä ÀÌÈÄ¿¡´Â KB±ÝÀ¶±×·ì Àü¹®°¡·Î ±¸¼ºµÈ KBÀÚ¹®´Ü°ú ÇÔ²² 2022³â ºÎµ¿»ê ¹× ±ÝÀ¶ ½ÃÀå Àü¸Á µî ½ºÅ¸WMÀ» À§ÇÑ ±³À° ¼¼¼ÇÀÌ ÁøÇàµÆ´Ù. Ǫ¸£µ§¼È»ý¸íº¸ÇèÀº ÇÁ¸®¹Ì¾ö ±ÝÀ¶ ¼ºñ½º Àü¹® Àη ¾ç¼ºÀ» À§ÇÑ Ã¼°èÀûÀÌ°í ´Ù¾çÇÑ ±³À° ÇÁ·Î±×·¥À» Áö¼Ó ÁøÇàÇÒ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù.