대출 뺀 10.4조원 투입해 10.5% 손실 기록
북미 지역 부동산 투자 실패 상당수 차지
해외 부동산 가격 하락 예상에 추가 손실↑
◆…뉴욕 맨해튼 그리니치 빌리지 지역의 빈 상가. 사진=로이터통신
글로벌 상업용 부동산 가치가 폭락하면서 국내 5대 금융그룹이 해외 부동산 투자로 1조원이 넘는 평가 손실을 기록했다는 분석이 나왔다.
18일 연합뉴스는 양경숙 더불어민주당 의원실을 통해 입수한 자료를 인용해 5대 금융그룹(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)이 대출 채권을 제외한 수익증권과 펀드 등 512건의 투자에 총 10조4446억원의 원금을 투입했으며 현재 이 자산들의 평가가치가 총 9조3444억원으로 줄어들어 전체 평가 수익률이 -10.53%로 집계됐다고 보도했다.
금융그룹별로 살펴보면 하나금융이 -12.22%로 손실이 가장 높았고 △KB금융(-11.07%) △농협금융(-10.73%) △신한금융(-7.90%) △우리금융(-4.95%) 순이었다.
특히 북미 지역의 상업용 부동산 투자 실패 사례가 상당수를 차지하는 것으로 나타났다.
KB증권은 미국 뉴저지의 한 상업용 빌딩에 179억6800만원을 수익증권 형태로 투자했지만 현재 평가금액은 10억7500만원에 그쳤다. 신한투자증권은 미국 전역의 30개 호텔로 포트폴리오를 짠 수익증권에 218억872만원을 투자했으나 현재 평가금액은 16억7000만원으로 줄었다.
하나금융과 농협금융도 뉴욕 맨해튼 중심가에 있는 20 타임스퀘어 건물에 투자해 크게 물린 것으로 나타났다. 하나손해보험과 농협생명보험은 이지스자산운용의 '이지스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁198호' 사모펀드에 거액을 투자했다가 낭패를 본 것으로 파악됐다.
5대 금융그룹이 해외 부동산에 대출 형태로 집행한 투자 규모는 약 9조9421억원으로 집계됐다. 문제는 부동산 가격이 급락하는 등 담보 가치가 크게 하락해 손실을 볼 가능성이 커졌다는 점이다.
실제로 국제금융센터는 최근 보고서에서 "미국 연방준비제도(연준·Fed)의 통화정책 전환이 본격화되기 전까지 미국 상업용 부동산 시장의 추가 조정이 예상된다"는 분석을 내놓았다. 전문가들은 연내 글로벌 상업용 부동산 가격 하락이 예상되는 만큼 금융그룹들의 연쇄 대출 부실화 가능성도 한층 확대될 것으로 내다봤다.
이예리 나이스신용평가 선임연구원은 "임차수요 감소와 고금리 기조 지속이 해외 부동산 시장에 부정적인 요소로 작용하고 있어 국내 증권사들의 해외 부동산 익스포저에 대한 추가 손실 발생 가능성이 상존한다"면서 "향후 추가적인 대규모 손실 발생 여부와 금융지주회사의 재무적 지원 규모 등을 모니터링하고 이를 종합해 필요시 신용등급에 반영할 계획"이라고 밝혔다.
