Á¶¼¼ÀϺ¸
°Ë»ö

FATF, ºÏÇÑ¡¤À̶õ 'Á¶Ä¡¸¦ ¿äÇÏ´Â °íÀ§Çè ±¹°¡' ÁöÀ§ À¯Áö

Á¶¼¼ÀϺ¸ | ÇãÇå ±âÀÚ 2024.02.25 15:04

±ÛÀÚ Å©±âÁ¶Àý

±ÛÀÚ Å©±â°¡ Àû´çÇϽŰ¡¿ä?

2¿ù19ÀÏ¡­23ÀÏ, Á¦33±â 5Â÷ ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ÃÑȸ °³ÃÖ

FIU, ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸ ÃÑȸ Âü¼®...°ËÂûû µî 6°³ ±â°ü Âü¿©

°¡»óÀÚ»ê ºÐ¾ß Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö À§ÇØ ±¹°¡º° ÀÌÇàÇöȲ ºÐ¼® °á°ú °ø°³Å°·Î

±ÝÀ¶À§¿øȸ´Â ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø µî 6°³ ±â°üÀÌ Áö³­ 19ÀϺÎÅÍ 23ÀϱîÁö ÇÁ¶û½º Æĸ® OECD º»ºÎ¿¡¼­ °³ÃÖµÈ Á¦33±â 5Â÷ ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ÃÑȸ¿¡ Âü¼®Çß´Ù°í 25ÀÏ ¹àÇû´Ù.
Á¶¼¼ÀϺ¸
 

FATF(Financial Action Task Force)´Â 1989³â ¼³¸³µÈ Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö(AML)·Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ±ÝÁö(CFT)¸¦ ¸ñÀûÀ¸·Î ÇÏ´Â ±¹Á¦±â±¸·Î ¹Ì·Áß·ÀÏ µî 38°³±¹°ú EU µî ±¹Á¦±â±¸ 40°³ ȸ¿øÀ¸·Î ±¸¼ºµÇ¾î ÀÖ´Ù.

À̹ø ÃÑȸ¿¡´Â FATF ȸ¿ø±¹°ú 9°³ Áö¿ª±â±¸(FSRB) ´ëÇ¥´Ü µî ¾à 300¸íÀÌ ¸ð¿´´Ù. Çѱ¹ ´ëÇ¥´ÜÀº ¾Èâ±¹ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø Á¦µµ¿î¿µ±âȹ°üÀ» ¼ö¼®´ëÇ¥·Î ±ÝÀ¶À§ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU), ¹ý¹«ºÎ, ¿Ü±³ºÎ, °ËÂûû, ±¹Á¤¿ø, ±Ý°¨¿ø µî ÃÑ 10¸íÀÌ Âü¿©Çß´Ù.

À̹ø ÃÑȸ¿¡¼­ ȸ¿ø±¹µéÀº ¡âÂ÷±â ½ÅÀÓÀÇÀå ¼±Ãâ ¹× ÇâÈÄ 2³â°£ Àü·«Àû ¿ì¼±°úÁ¦ ¼±Á¤ ¡âFATF ±¹Á¦±âÁØ ¹ÌÀÌÇà±¹¿¡ ´ëÇÑ Á¦Àç ¡âÀڱݼ¼Å¹ ¹æÁö ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ±ÝÁö¸¦ À§ÇÑ ±¹Á¦±âÁØ °³¼± ÇÊ¿ä»çÇ× µî¿¡ ´ëÇØ ³íÀÇÇß´Ù.

FATF´Â ¸Å ÃÑȸ¸¶´Ù °¢ ±¹ÀÇ ±¹Á¦±âÁØ ÀÌÇà »óȲÀ» Æò°¡ÇÏ°í, Áß´ëÇÑ °áÇÔÀÌ ÀÖ¾î 'Á¶Ä¡¸¦ ¿äÇÏ´Â °íÀ§Çè ±¹°¡(Black List: ´ëÀÀÁ¶Ä¡ ´ë»ó°ú °­È­µÈ °í°´È®ÀÎ ´ë»óÀ¸·Î ºÐ·ù)'¿Í Á¦µµÀÇ °áÇÔÀ» Ä¡À¯ ÁßÀÎ '°­È­µÈ °üÂû´ë»ó ±¹°¡(Grey List)' ¸í´ÜÀ» °ø°³ÇÏ°í ÀÖ´Ù.

ȸ¿ø±¹µéÀº Áö³­ ÃÑȸ¿Í ¸¶Âù°¡Áö·Î À̶õ°ú ºÏÇÑ¿¡ ´ëÇØ 'Á¶Ä¡¸¦ ¿äÇÏ´Â °íÀ§Çè ±¹°¡(´ëÀÀÁ¶Ä¡)' ÁöÀ§¸¦, ¹Ì¾á¸¶´Â 'Á¶Ä¡¸¦ ¿äÇÏ´Â °íÀ§Çè ±¹°¡(°­È­µÈ °í°´È®ÀÎ)' ÁöÀ§¸¦ À¯ÁöÇϱâ·Î Çß´Ù.

'°­È­µÈ °üÂû´ë»ó ±¹°¡'ÀÇ °æ¿ì ±âÁ¸ 23°³±¹ Áß 4°³±¹(¹Ùº£À̵µ½º, Áöºê·ÑÅÍ, ¿ì°£´Ù, ¾Æ¶ø¿¡¹Ì¸®Æ®)À» Á¦¿ÜÇÏ°í 2°³±¹(ÄɳÄ, ³ª¹Ìºñ¾Æ)À» ½Å±Ô·Î Ãß°¡Çß´Ù. ÀÌ¿¡ µû¶ó, ÄÉ³Ä¿Í ³ª¹Ìºñ¾Æ´Â Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °ü·Ã ¹ý±Ô¿¡ µû¶ó ±ÝÀ¶È¸»ç µîÀÌ ½Ç½ÃÇÏ´Â °­È­µÈ °í°´È®ÀÎ(EDD) µî Á¶Ä¡´ë»óÀÌ µÆ´Ù.

FATF´Â ±¹°æ °£ Áö±Þ°áÁ¦½Ã½ºÅÛÀÇ ±Þ°ÝÇÑ º¯È­ ¼Ó¿¡¼­µµ Áö±Þ°áÁ¦ÀÇ Åõ¸í¼ºÀ» °­È­Çϱâ À§ÇØ ¸¶·ÃÇÑ, Àü½Å¼Û±Ý °ü·Ã ±¹Á¦±âÁØ(Recommendation 16) °³Á¤¾È¿¡ ´ëÇØ ¾÷°è, Àü¹®°¡ µîÀÇ ÀÇ°ßÀ» ¼ö·ÅÇϱâ À§ÇÑ °ø°³ÇùÀǸ¦ ÁøÇàÇØ ³ª°¥ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù.

¶ÇÇÑ ±×°£ FATF´Â °¡»óÀÚ»ê ºÐ¾ß Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö¸¦ À§ÇØ °­È­µÈ ±¹Á¦±âÁØ(Recommendation 15)¿¡ ´ëÇÑ °¢±¹ÀÇ ÀÌÇàÀ» À¯µµÇÏ°íÀÚ È¸¿ø±¹ ¹× °¡»óÀÚ»ê °Å·¡°¡ È°¹ßÇÑ ±¹°¡ÀÇ ÀÌÇà ÇöȲÀ» ºÐ¼®Çß´Ù. À̹ø ÃÑȸ¿¡¼­ ȸ¿ø±¹µéÀº ÇØ´ç ±¹°¡µéÀÌ ±¹Á¦±âÁØÀ» ÃæºÐÈ÷ ÀÌÇàÇϵµ·Ï À¯µµÇϱâ À§ÇØ ÇØ´ç ºÐ¼®°á°ú¸¦ 3¿ù ¸»(¿¹Á¤) °ø°³Çϱâ·Î °áÁ¤Çß´Ù.

±× ÁÖ¿ä ³»¿ëÀº °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¡ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡ °ü·Ã ¼Û·¼öÃëÀο¡ ´ëÇÑ Á¤º¸ º¸À¯ ¹× Àü´Þ Àǹ« ºÎ°ú µîÀÌ´Ù.

FATF´Â 2022³â ÀÌÈÄ °¢ ±¹ FIU µîÀÌ ¹ýÀΰú ½ÅŹÀÇ ½ÇÁ¦ ¼ÒÀ¯ÀÚ Á¤º¸¸¦ Á¤È®ÇÏ°í ½Å¼ÓÇÏ°Ô ÆľÇÇØ ¹ýÀÎ ¹× ½ÅŹÀ» ÀÌ¿ëÇÑ Àڱݼ¼Å¹°ú Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´ÞÀ» ¹æÁöÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï °ü·Ã ±¹Á¦±âÁØ(Recommendation 24, 25)À» °³Á¤ÇÑ ¹Ù ÀÖ´Ù.

À̹ø ÃÑȸ¸¦ ÅëÇØ ½ÅŹ ¹× ½ÅŹ°ú À¯»çÇÑ ¹ý·ü°ü°è¿¡ ÀÖ´Â °ø°ø ¹× ¹Î°£ ºÎ¹® ÀÌÇØ°ü°èÀÚµéÀÌ °³Á¤µÈ ±¹Á¦±âÁØ¿¡ ¸ÂÃç Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ À§ÇèÀ» Æò°¡ÇÏ°í ¿ÏÈ­Çϴµ¥ Âü°íÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï À§Çè±â¹Ý Áöħ¼­¸¦ °³Á¤Çß´Ù.

ÇÑÆí FATF ȸ¿ø±¹µéÀº ÇöÀç ÀÇÀåÀÎ ¶óÀÚ Äí¸¶¸£(½Ì°¡Æ÷¸£)ÀÇ ÀӱⰡ ¿ÃÇØ 6¿ù¸» Á¾·á ¿¹Á¤ÀÓ¿¡ µû¶ó Â÷±â ½ÅÀÓÀÇÀåÀ¸·Î ¸ß½ÃÄÚÀÇ ¿¤¸®»ç ¸¶µå¶óÁ¶(Ms. Elisa Madrazo)¸¦ ¼±ÃâÇß´Ù.

ȸ¿ø±¹µéÀº Â÷±â ½ÅÀÓÀÇÀåÀÇ ÀÓ±âÀÎ ÇâÈÄ 2³â°£ ¹üÁË¿Í ºÎÆÐ ¿¹¹æ, Å×·¯¸®½ºÆ®ÀÇ ±¹Á¦ ±ÝÀ¶ ½Ã½ºÅÛ ¾Ç¿ë ¹æÁö ¹× Áö¼Ó °¡´ÉÇÏ°í Æ÷¿ë·Â ÀÖ´Â °æÁ¦¹ßÀü ±â¹ÝÀ» °­È­Çϱâ À§ÇØ FATF°¡ ÁÖ·ÂÇØ¾ß ÇÒ Àü·«Àû ¿ì¼±°úÁ¦¿¡ ´ëÇØ ³íÀÇÇß´Ù.

FATFÀÇ Àü·«Àû ¿ì¼±°úÁ¦´Â ¿À´Â 4¿ù °³ÃÖµÉ FATF Àå°ü±Þ ȸÀÇ ¾È°ÇÀ¸·Î »óÁ¤µÉ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. Àü·«Àû ¿ì¼±°úÁ¦ ¾È(äÐ)À¸·Î´Â ¡ãÁ¦5Â÷ ¶ó¿îµå »óÈ£Æò°¡ÀÇ È¿°úÀû ÀÌÇà ¡ã±Û·Î¹ú ³×Æ®¿öÅ©ÀÇ È¿°ú¼º ¹× °áÁý °­È­ ¡ãFATF ±¹Á¦±âÁØÀÇ È¿°úÀû ÀÌÇà Áö¿ø ¡ã±ÝÀ¶ ÁøÈ­¿¡ µû¸¥ ML/TF À§Çè ÇØ¼Ò µîÀÌ ÇöÀç ¿Ã¶ó¿Â °ÍÀ¸·Î ÀüÇØÁ³´Ù.

¾Æ¿ï·¯ ȸ¿ø±¹µéÀº ·¯½Ã¾ÆÀÇ ¿ìÅ©¶óÀ̳ª ħ°ø 2³âÀÌ °æ°úÇÑ Çö ½ÃÁ¡¿¡ ·¯½Ã¾Æ¿¡ ´ëÇØ ±ÝÀ¶½Ã½ºÅÛÀÇ ¾ÈÁ¤¼º º¸Àå, ±¹Á¦Çù·Â ¹× »óÈ£Á¸Áß µî FATFÀÇ Çٽɰ¡Ä¡ Áؼö¸¦ ÀçÂ÷ Ã˱¸Çϱâ À§ÇØ, °ø°³¼º¸íÀ» ¹ßÇ¥Çϱâ·Î °áÁ¤Çß´Ù. ·¯½Ã¾ÆÀÇ È¸¿øÀÚ°Ý Á¤Áö Á¶Ä¡´Â À¯ÁöÇϱâ·Î Çß´Ù.

¶ÇÇÑ Á¦5Â÷ ¶ó¿îµå »óÈ£Æò°¡¸¦ ¿øÈ°È÷ ÁøÇàÇϱâ À§ÇØ Æò°¡ÀÚ ±³À°, ICRG(International Cooperation Review Group) °ËÅäÀÚ ±³À° ¹× FATF ±¹Á¦±âÁØ(STC) ±³À° µî ¿ÃÇØ ¿¬°£ ±³À°À» °èȹ´ë·Î Â÷Áú¾øÀÌ ÁøÇàÇϱâ·Î Çß´Ù.

¾È ¼ö¼®´ëÇ¥´Â ¿ÃÇØ Ã³À½À¸·Î FATF ±³À°±â±¸ÀÎ ºÎ»ê Æ®·¹ÀÎ(TRAIN)¿¡¼­ °³ÃֵǴ ICRG °ËÅäÀÚ ±³À° ¹× Áö¼Ó ¿î¿µµÇ°í ÀÖ´Â STC ±³À° ¿Ü¿¡µµ Á¡ÁøÀûÀ¸·Î Æ®·¹ÀÎÀÇ ±³À° ÇÁ·Î±×·¥À» ´Ù¾çÈ­ÇØ FATF¿Í Çѱ¹ Á¤ºÎÀÇ Áß¿äÇÑ ÀÚ»êÀÎ Æ®·¹ÀÎÀÌ È°¼ºÈ­µÉ ¼ö ÀÖµµ·Ï ȸ¿ø±¹µéÀÇ Áö¼ÓÀûÀÎ ÇùÁ¶¸¦ ´çºÎÇß´Ù.

ÀÌ¿Í ´õºÒ¾î, ¾È ¼ö¼®´ëÇ¥´Â ¹ÙÀ̿÷» Ŭ¶ô FATF »ç¹«±¹Àå°ú Á¶¿¤ °í´Ùµå Æ®·¹ÀÎ ¼ÒÀå°ú ¸¸³ª, Æ®·¹ÀÎ È°¼ºÈ­ ¹æ¾È¿¡ ´ëÇØ ³íÀÇÇß´Ù.

Â÷±â ÃÑȸ´Â ¿¹Á¤´ë·Î ¿À´Â 6¿ù ½Ì°¡Æú¿¡¼­ °³ÃÖµÉ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. FIU´Â ÇâÈÄ¿¡µµ ÃÑȸ¿¡ Âü¼®ÇØ Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ FATF ±¹Á¦±âÁØÀÇ Á¦·°³Á¤ ³íÀÇ¿¡ Àû±Ø Âü¿©ÇÒ ¹æħÀÌ´Ù.
¡¤´ëÇ¥ÀüÈ­ : 02-737-7004 ¡¤À̸ÞÀÏ : webmaster@joseilbo.com
¡¤ÁÖ¼Ò : ¼­¿ï½Ã ¼­Ãʱ¸ »çÀÓ´ç·Î 32 Á¶¼¼ÀϺ¸
¡¤µî·Ï¹øÈ£ : ¼­¿ï¾Æ00013 ¡¤µî·ÏÀÏ : 2005³â 8¿ù 8ÀÏ
¡¤Á¦È£ : Á¶¼¼ÀϺ¸ ¡¤¹ßÇàÀÎ/ÆíÁýÀÎ : ȲÃá¼·
Copyright¨Ï 2001~2024 Joseilbo.com All rights reserved.