메리츠종금증권은 일일형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 편입 상품을 주로 펀드로 구성하고 있다. 과표가 큰 상품 중심으로 9가지 투자 포트폴리오를 운용중인 것이 특징이다.
ISA는 하나의 계좌에 다양한 금융상품을 선택해 자산 포트폴리오를 구성하고 이를 통합·관리하는 종합자산관리 세제혜택 프로그램이다. 기존 세제혜택 상품들과 다른점은 재형저축, 소득공제장기펀드 등 개별상품에서 포트폴리오 형태의 계좌로 확대됐다는 점이다.
ISA를 이용하면 세제혜택이 크다. 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산한 순소득에 대해서 200만원까지 비과세, 200만원 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세한다. 근로소득 5000만원 이하, 종합소득 3500만원 이하 가입자는 250만원까지 비과세 혜택을 누릴 수 있다.
메리츠 일임형 ISA는 고객의 위험 성향을 ▲이자소득형 ▲안정지향형 ▲중립형 ▲성장지향형 ▲고수익지향형 등 5단계로 구분하고 이에 적합한 모델 포트폴리오 유형을 9가지를 제시한다.
모델 포트폴리오는 사내전문가로 구성된 자산배분결정위원회를 통해 정기적으로 분석, 검토해 최적의 자산배분전략을 추구한다. 시장상황에 따라 운용자산의 편입·편출 통해 수익·위험 관리가 이뤄진다. 고객이 원한다면 언제든 포트폴리오 변경할 수 있다.
가입자격은 직전년도 근로소득 또는 사업소득이 있거나 농어민이 대상이며, 신규취업자도 해당년도에 소득이 있으면 가입 자격이 주어진다.
연간 납입금액 한도는 2000만원으로 의무가입기간 최대 5년간 총 1억원까지 납입할 수 있다. 가입기한은 2018년 12월말까지로, 전 금융권 1인 1계좌만 허용된다. 의무가입기간 경과 전 인출 또는 해지시에는 감면받은 세액이 추징된다. 가입 및 문의는 메리츠종금증권 영업점 또는 고객지원센터를 통해 가능하며, 홈페이지·HTS·MTS에서도 조회할 수 있다.
