NH투자증권은 12일 증권업계 최초로 국제자금세탁방지기구 (FATF)에서 권고하는 위험기반 접근법(RBA·Risk Based Approach) 시스템을 도입했다고 밝혔다.
RBA시스템이란 금융거래에 내재된 자금세탁행위 및 공중협박자금조달행위의 위험도에 따라 부문별 관리수준을 차등화하는 전사 위험평가 체계를 말한다.
자금세탁위험도가 높은 곳에는 모니터링 및 인적자원을 집중적으로 배치하고, 상대적으로 저위험 고객은 간소화된 자금세탁 시스템을 적용하는 방식이다.
2012년 FATF 개정안에 따르면 각 국의 위험평가와 RBA 시스템 도입이 이미 의무화됐으며, 우리나라는 2019년에 RBA 시스템 구축 및 운영에 대한 제4차 국가간 상호평가가 예정돼 있다. 현재 금융감독원 등 감독기관과 금융기관들이 이에 대응하기 위해 시스템 구축을 분주하게 추진하고 있는 상황이다.
NH투자증권은 시스템 구축의 중요성을 인식하고 지난해 상반기부터 설계, 개발 등을 진행했다. 본인 및 대리인의 고객확인 의무화, 요주의 인물 필터링(Watch List Filtering), 계약 거래상대방 확인 및 실제소유자 확인 등 고객확인의무 수행 누락을 최소화하기 위해 전산시스템을 체계화했다.
최창선 NH투자증권 컴플라이언스부 부장은 "최근 가상화폐 등을 이용한 자금세탁 범죄가 급증하며 감독당국이 가이드라인을 배포하는 등 규제가 계속 강화되고 있다"며 "법인의 실제소유자 확인업무의 적정성 전수 점검을 진행했고, 국내는 물론 해외 현지법인에 대해서도 자금세탁방지의 효율적 운영을 위해 노력을 기울이고 있다"고 밝혔다.
