퇴직연금 자산관리 컨설팅센터는 기존에 운영 중인 퇴직연금 전문 상담센터와 별도로 DC(확정기여형), IRP(개인형퇴직연금) 고객군을 특화한 것이 특징이다.
자산관리 및 수익률 관리를 위한 상품 만기안내, 운용상품 리밸런싱, 추천 포트폴리오 안내 등 가입자가 스스로 챙기기 어려운 퇴직연금 자산관리 관련 1:1 맞춤형 상담 서비스를 제공한다.
퇴직연금 자산관리 컨설팅센터 상담인력은 프라이빗뱅커(PB)와 VIP 매니저(VM) 등 자산관리 전문 업무경력 및 FP·CFP 등 자산관리자격증을 갖춘 전문가를 배치했다. 운용상품에 대한 상담부터 인터넷·모바일뱅킹을 통한 거래방법까지 전문적인 서비스를 제공한다.
DC, IRP 등 퇴직연금 자산은 운용 성과에 따라 수익률이 크게 달라질 수 있기 때문에 지속적인 관리가 필수적이지만 대부분의 가입자는 큰 관심을 기울이지 못하고 있다.
KB국민은행은 DC, IRP 적립금 규모 11년 연속 1위 사업자로서 퇴직연금 자산관리 컨설팅센터를 통한 차별화된 고객 맞춤형 컨설팅서비스를 제공해 퇴직연금 자산관리 전문은행의 입지를 강화한다는 방침이다.
KB국민은행은 “퇴직연금은 개인별 투자성향 및 시장상황에 맞게 다양한 상품으로 운용할 수 있어 관심을 갖고 적극적으로 관리한다면 은퇴 후 든든한 자산이 될 것”이라며 “고객의 퇴직연금 자산관리 지원을 확대해 나갈 예정”이라고 말했다.
KB국민은행은 지난 6월 퇴직연금 비대면 시스템을 개편해 개인형 IRP 신규가입 절차를 간소화하고 별도의 절차 없이 자유롭게 원하는 상품을 선정 운용할 수 있도록 고객 편의성을 높였다.
