◆…사진=KB증권
KB증권은 지난 2017년 7월 출시한 'KB able Account'가 잔고 3조원을 돌파했다고 7일 밝혔다.
'KB able Account'는 통합자산관리계좌(UMA) 체계를 사용해 하나의 계좌에서 다양한 자산을 거래하고 관리할 수 있는 일임형 랩어카운트 서비스다. 지난 6일 기준으로 잔고가 약 3조200억원을 넘어섰다.
KB증권의 전체 랩어카운트 잔고는 지난 2018년 말 4조7000억원 수준에서 현재 약 1조6000억원이 증가해 6조3000억원에 달한다. 이 기간 'KB able Account'의 잔고는 1조8000억원이 증가해 전체 랩어카운트 잔고 증가분을 상회하는 수준이다.
전체 랩 잔고 중 리테일 잔고, 즉 지점 영업망을 통해 유치된 자금이 5조5500억원으로 약 90%를 차지한다. 상품 유형별로 보면 자산배분형 포트폴리오 상품이 잔고 대부분을 차지한다.
KB증권에 따르면 올 상반기 자산배분형 중에서 글로벌 대체투자상품도 본격 출시해 최소가입금액 1억원으로 설정하는 등 진입장벽은 최대한 낮췄다. 철저한 리스크관리를 통해 한 단계 업그레이드된 서비스를 제공하고 있다. 이에 꾸준한 잔고 유입이 이어져 현재 520억원 수준의 자금이 유치됐다.
하반기에는 고객 유형을 더욱 세분화하여 다양한 만기와 위험성향에 맞는 인컴형 상품 라인업을 구축해 안정성과 수익성을 동시에 제공하고 있다. 학교법인, 공공기관과 같은 외부위탁운용(OCIO) 자금도 유치하고 있다.
김유성 Wrap운용부장은 “잔고 3조원이라는 성과를 달성했지만 양적 목표에 치중하지 않고 질적 성장을 도모하는데 노력할 것”이라며 “낮은 자세로 고객들의 눈높이에 서서 고객 자산의 안정적 증식을 돕는 선도자 역할을 해 나가겠다”고 전했다.
