ÇöÇà ƯÁ¤±ÝÀ¶°Å·¡Á¤º¸ÀÇ º¸°í ¹× ÀÌ¿ë µî¿¡ °üÇÑ ¹ý·üÀº ±ÝÀ¶Àü¹®Á÷¿¡ ´ëÇÏ¿© Àڱݼ¼Å¹ÀÇ ÀǽɵǴ °Å·¡¸¦ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø¿¡ Àǹ«ÀûÀ¸·Î º¸°íÇϵµ·Ï ÇÏ°í ÀÖ´Ù. Á¦´ë·Î º¸°íÇÏÁö ¾ÊÀ¸¸é °úÅ·á 1000¸¸¿ø ÀÌÇÏ, °ÅÁþ º¸°íÇÑ ¶§¿¡´Â 1³â ÀÌÇÏÀÇ Â¡¿ª ¶Ç´Â 1000¸¸¿ø ÀÌÇÏÀÇ ¹ú±Ý¿¡ óÇØÁø´Ù.
Á¤ºÎ´Â ÀÌ·¯ÇÑ º¸°íÀǹ«¸¦ ±ÝÀ¶Àü¹®Á÷ÀÌ ¾Æ´Ñ ¹ý·ü, ¼¼¹«Àü¹®Á÷ ¹× ±Í±Ý¼Ó»ó, ºÎµ¿»êÁõ°³¾÷ÀÚ µî ºñ±ÝÀ¶Á¾»çÀÚ¿¡µµ È®´ëÇÏ·Á´Â ÀÔ¹ýÀ» ÃßÁøÇÏ°í ÀÖ´Ù. ÇöÇà º¯È£»ç¹ý, °øÀÎȸ°è»ç¹ý, ¼¼¹«»ç¹ýÀº °øÅëÀûÀ¸·Î ¹ý·ü¿¡ Ưº°ÇÑ ±ÔÁ¤ÀÌ ÀÖ´Â °æ¿ì¸¦ Á¦¿ÜÇÏ°í´Â Á÷¹«»ó ¾Ë°Ô µÈ ºñ¹ÐÀ» ´©¼³ÇÏ¿©¼´Â ¾È µÈ´Ù°í ±ÔÁ¤ÇÑ´Ù. À̸¦ À§¹ÝÇϸé Çü¹ý»óÀÇ ¾÷¹«»ó ºñ¹Ð´©¼³ÁË È¤Àº ÇØ´ç ¹ý·ü À§¹ÝÀ¸·Î ¡¿ªÇü ¶Ç´Â ¹ú±ÝÇü¿¡ óÇØÁø´Ù.
Àڱݼ¼Å¹ÀÇ ´ç»çÀÚ´Â ¿Üȯ°ü¸®¹ý À§¹Ý »Ó¾Æ´Ï¶ó »ç¾È¿¡ µû¶ó Á¶¼¼Æ÷Å», ±¹³»Àç»ê µµÇÇÁË·Î ¾öÁßÇÑ Çü»çó¹úÀÇ ´ë»óÀÌ µÈ´Ù. ±×·±µ¥ ¹ý·ü¡¤¼¼¹«Àü¹®Á÷ÀÌ ±× ¾÷¹«Ã³¸® °úÁ¤¿¡¼ ¾Ë°Ô µÈ Àڱݼ¼Å¹ ÀÇ½É »ç½ÇÀ» ´ç±¹¿¡ º¸°íÇÏÁö ¾Ê¾Ò´Ù°í ÇÏ¿© Çü»çó¹úÀ» ÇÏ´Â °ÍÀÌ Å¸´çÇÑ °ÍÀΰ¡?
°í°´ÀÌ ¼¼¹«Àü¹®Á÷ µî¿¡°Ô »ç¹«¸¦ À§ÀÓÇÏ¿´´Ù°¡ ºñ¸®·Î °í¹ß´çÇÏ¿© ó¹úµÈ´Ù¸é ¼·Î¿¡°Ô »ý¸í°ú °°Àº ½Å·Ú°¡ ±úÁø´Ù. ±×·¸°Ô µÇ¸é ±× Á÷¿ªÀÌ ÁÖ¾îÁø Á÷¹«¸¦ Á¦´ë·Î ÇÒ ¼ö ¾ø°Ô µÉ °ÍÀÌ´Ù.
Àڱݼ¼Å¹Àº ±¹Á¦°£¿¡ ±¤¹üÀ§ÇÏ°Ô ÀÌ·ç¾îÁö°í ÀÖ°í, ±× ¼ö¹ýµµ ÁøÈÇÏ°í ÀÖ¾î ±ÝÀ¶, °ú¼¼´ç±¹À¸·Î¼´Â ¹¬°úÇÒ ¼ö ¾ø´Â ºñ¸®ÀÌ´Ù. °¢±¹Àº ÀÌ¿¡ °øµ¿´ëÀÀÇϱâ À§ÇÏ¿© ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF, Financial Actionl Task Force)¸¦ ¼³¸³ÇÏ¿´°í ¿ì¸®³ª¶óµµ °¡ÀÔ±¹ÀÌ´Ù.
ºñ±ÝÀ¶Àü¹®Á÷¿¡ ´ëÇÑ º¸°íÀǹ«´Â °¡ÀÔ±¹ÀÇ ±¹Á¦±âÁØ ÀÌÇàÀ» À§ÇÑ 5´ë °úÁ¦ÀÇ Çϳª·Î µÇ¾î ÀÖ´Ù. ±¹Á¦ ¹ýÁ¦ µ¿ÇâÀ» º¸¸é ¿µ±¹, µ¶ÀÏ, ÇÁ¶û½º µî À¯·´±¹°¡ ¹× ¹Ì±¹, ¾Æ½Ã¾Æ±ÇÀÇ ±¹°¡µéÀÌ À̵é Àü¹®Á÷¿¡°Ô Àǹ«¸¦ ºÎ°úÇÏ°í ÀÖ´Â Ãß¼¼À̱â´Â ÇÏ´Ù. °í°´ÀÇ ºñ¹Ðº¸È£º¸´Ù Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀÇ ¹ýÀÍÀÌ ¿ì¼±ÇÏ´Ù°í º¸´Â °ÍÀÌ´Ù.
¼¼°èÀÇ ÀÔ¹ýÃß¼¼°¡ ±×·¸´Ù°í ÇÏ´õ¶óµµ ¿ì¸®ÀÇ ¹®È¿Í ¹ýÀǽĿ¡ ºñÃß¾î ±× µµÀÔÀº ¸é¹ÐÇÑ °ËÁõ°úÁ¤À» °ÅÃÄ¾ß ÇÑ´Ù. ´õ±¸³ª ¿ì¸®³ª¶ó¿Í °¢±¹ °ú¼¼´ç±¹ »çÀÌÀÇ °ú¼¼Á¤º¸±³È¯ÇùÁ¤ÀÌ È®´ëµÇ°í, ÇØ¿Ü°èÁ½Űí Àǹ« ½Å¼³°ú ±× À§¹Ý¿¡ ´ëÇÑ °ú¡±Ý, Çü»çó¹ú µîÀÇ °·ÂÇÑ ¹æÁö ÀÔ¹ýµµ ½ÇÈ¿¸¦ °ÅµÎ°í ÀÖ´Ù.
ƯÈ÷ ÀÌµé ´ë»ó Àü¹®Á÷Áß º¯È£»ç Á÷¿ª±îÁö È®´ëÇÏ´Â °ÍÀº ´õ Å« ¹®Á¦°¡ ÀÖ´Ù. Çå¹ý»óÀÇ ÀÚ±âºÎÁ˱ÝÁö ¿øÄ¢ ¹× Çü»çÀçÆÇ¿¡¼ º¯È£ÀÎÀÇ Á¶·ÂÀ» ¹ÞÀ» ±Ç¸®¸¦ ħÇØÇÒ °¡´É¼ºÀÌ ÀÖ´Ù. Çü»ç¼Ò¼Û¹ýÀÌ º¯È£»ç°¡ ¾÷¹«»ó À§Å¹À» ¹Þ¾Æ ¼ÒÁö ¶Ç´Â º¸°üÇÏ°í ÀÖ´Â ¹°°ÇÀ̳ª ÀÇ·ÚÀÎ µî ŸÀÎÀÇ ºñ¹Ð¿¡ °üÇÑ °ÍÀº ¼ö»ç±â°üÀÇ ¾Ð¼ö±îÁöµµ °ÅºÎÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù°í ±ÔÁ¤ÇÏ´Â Á¡¿¡ ºñÃß¾î º¸¾Æµµ ±×·¸´Ù.
º¯È£»ç¿¡ ´ëÇÑ º¸°íÀǹ«¿¡ ´ëÇÑ ÀÔ¹ý·Ê´Â °¢±¹ÀÇ º¯È£»ç ÁöÀ§¿¡ ´ëÇÑ ¿ª»ç³ª ¹®ÈÀû Â÷ÀÌ¿¡ µû¶ó ´Ù¸£´Ù. ¿µ±¹, µ¶ÀÏ, ÇÁ¶û½º µî À¯·´±¹°¡ ¹× ¾Æ½Ã¾Æ±ÇÀÇ ÀϺ»¿¡¼´Â À̸¦ ÀÎÁ¤ÇÏÁö¸¸ ¹Ì±¹, ij³ª´Ù ¹× Áß±¹ µîÀº º¯È£»ç¸¦ º¸°íÀǹ« ´ë»ó¿¡¼ Á¦¿Ü½ÃÅ°°í ÀÖ´Ù.
ÀÌ·¯ÇÑ Á¡¿¡¼ ¼¼¹«Àü¹®Á÷À» Æ÷ÇÔÇÑ ºñ±ÝÀ¶Á÷Á¾¿¡ Àڱݼ¼Å¹ Àǽɰŷ¡ ½Å°íÀǹ«¸¦ ½ÅÁßÇÑ °í·Á ¾øÀÌ È®´ë½ÃÅ°´Â °ÍÀº ¹®Á¦°¡ ÀÖ´Ù. Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¿¡ ´ëÇÑ ÇàÁ¤Àû, Á¦µµÀû ³ë·ÂÀÌ ¾Õ¼¾ßÁö °í°´¿¡ ´ëÇÑ ºñ¹ÐÀ¯Áö°¡ ÀÖ´Â Àü¹®Á÷Á¾¿¡ ½Å°íÀǹ«¸¦ ºÎ°úÇÏ¿© ¹®Á¦¸¦ ÇØ°áÇÏ·Á´Â ¹ß»óÀº ¾ÈÀÌÇÏ´Ù.