대포통장 의심 계좌 등 모니터링 강화
사무소 평가에 대포통장 건수 등 반영
대포통장 1위에 올라 있는 농협이 명예를 회복하기 위해 대대적인 대포통장 추방에 나선다.
7일 농협은행은 '대포통장과의 전쟁'을 선포하고 대포통장 추방에 본격 나선다고 밝혔다.
그동안 농어촌지역 등에 최다 점포망을 보유하고 있는 농협은 대포통장사기범들의 주요 표적으로 악용돼 왔다.
올해 들어 경찰청이 한 달간 벌인 통장과 휴대전화 등 대포물건 집중 단속 결과 대포통장의 경우 적발된 2172건 가운데 1099건(50.6%)이 농협 지점을 통해 개설되는 것으로 나왔다. 2위인 우체국이 414건(19.1%)에 그친 점을 봤을 때 상당한 격차를 보인 것이다.
지난해 8월 금융감독원이 발표한 대포통장 발급 실태 조사에서도 농협은 2만4740건으로 전체 68%에 달했다. 물론 농협은행 8544건보다는 농협 단위조합의 1만6196건이 더 높았다.
이번 농협은행의 대포통장과의 전쟁선포도 이 같은 불명예를 씻겠다는 의지로 보인다.
이에 김주하 농협은행장은 '대포통장 근절'을 위한 강력한 대책 마련을 추진키로 했다. 다만 기존의 농협은행을 계속 거래하는 고객들은 아무런 제한이 없으며, 일부 고객들에만 적용되는 조치라는 것을 거듭 강조했다.
우선 농협은행은 대포통장과의 전쟁 T/F상황실을 운영하고, 전 영업점의 신규 계좌 및 의심 계좌 등에 대해 실시간 모니터링하여 의심이 가는 경우 즉각 계좌를 지급정지키로 했다.
또 전국 영업점에 입출금통장 개설 전용창구를 운영하며, 팀장 이상 책임자가 거래목적 및 증빙서류를 직접 확인하고 통장개설 가부를 결정하기로 했다.
더불어 모든 고객을 대상으로 입출금통장 개설시 금융거래목적확인서와 증빙서류를 징구하기로 했다. 기존에는 외국인, 단기간 다수계좌 개설자, 미성년자 등 일부고객만 서류를 징구해 왔다.
특히 거래 목적이 불분명한 경우나 집이나 직장주소가 신청지점과 먼 고객, 처음 거래하는 고객이나 장기 미거래 고객, 과거 대포통장 명의인, 금융사기정보 등록자 등이 증빙서류를 제출하지 않을 경우에는 통장개설을 전면 거절한다는 계획이다.
이밖에 농협은행은 대포통장 건수를 사무소 평가에 감점요인으로 반영했으며, 농협중앙회, 지역농축협과 함께 통장 양도의 불법성과 불이익을 알리는 범 농협차원의 캠페인을 전개할 예정이다.
농협은행 김기해 소비자보호부장은 "입출금통장 개설절차가 강화되어 일부 고객들이 다소 불편을 겪을 수 있지만, 보이스피싱 등 금융사기에 악용되는 대포통장을 근절해 금융소비자의 피해를 예방하기 위한 부득이한 조치다"고 설명했다.
한편 농협은행은 지난해 3월에도 '보이스피싱(전화 금융사기)' 예방을 위한 '대포통장 근절대책'을 마련하는 등 총력을 기울인 바 있으며, 잇따른 대포통장 근절 대책이 성공을 거둬 그간의 불명예를 떨쳐 버릴 수 있을 지 관심이 집중되고 있다.
