Á¶¼¼ÀϺ¸
°Ë»ö

FIU, ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ÃÑȸ Âü¼®

Á¶¼¼ÀϺ¸ | À̹ÎÀç ±âÀÚ 2023.10.30 08:52

±ÛÀÚ Å©±âÁ¶Àý

±ÛÀÚ Å©±â°¡ Àû´çÇϽŰ¡¿ä?

±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸, ºñ¿µ¸®´Üü Å×·¯ÀÚ±Ý Á¶´Þ ¾Ç¿ë ¹æÁö À§ÇØ ÀÌµé ´Üü ´ëÇÑ Á¶Ä¡ ¸íȮȭÇÏ´Â µî °ü·Ã ±¹Á¦±âÁØ °³Á¤

Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö ¹× Å×·¯ÀÚ±Ý Á¶´Þ ±ÝÁö À§ÇÑ ±¹Á¦±âÁØ ÀÌÇà ¹ÌÈí ºÒ°¡¸®¾Æ ¡®Grey List(°­È­µÈ °üÂû´ë»ó±¹°¡)¡¯¿¡ ½Å±Ô ÆíÀÔ

Çѱ¹ÀÇ Á¦¾ÈÀ¸·Î FATF ¼Ò¼Ó ±³À°±â°üÀÎ ºÎ»ê ¼ÒÀç TREIN¼­ ½Ç½ÃÇÏ´Â ±³À° ÇÁ·Î±×·¥ È®´ëÇϱâ·Î °áÁ¤

Á¶¼¼ÀϺ¸
 
±ÝÀ¶À§¿øȸ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU) µî 6°³ ±â°üÀº ÇÁ¶û½º Æĸ® OECD º»ºÎ¿¡¼­ °³ÃÖµÈ Á¦33±â 4Â÷ ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ÃÑȸ(10¿ù 23ÀÏ~27ÀÏ)¿¡ Âü¼®Çß´Ù°í ¹àÇû´Ù.


FATF(Financial Action Task Force)´Â 1989³â ¼³¸³µÈ Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö(AML)·Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ±ÝÁö(CFT)¸¦ ¸ñÀûÀ¸·Î ÇÏ´Â ±¹Á¦±â±¸·Î Ú¸·ñé·ìí µî 37°³±¹°ú EU·CGG µî 39°³ ȸ¿øÀ¸·Î ±¸¼ºµÆ´Ù.

FATF ȸ¿ø±¹ ¹× 9°³ Áö¿ª±â±¸(FSRB) ´ëÇ¥´Ü µî ¾à 300¸íÀÌ ¸ðÀÎ À̹ø ÃÑȸ¿¡¼­ ȸ¿ø±¹µéÀº Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ±ÝÁö¸¦ À§ÇÑ ±¹Á¦±âÁØÀÇ ÁÖ¿ä °³¼±°úÁ¦¿Í FATF ±¹Á¦±âÁØ ¹ÌÀÌÇà±¹¿¡ ´ëÇÑ Á¦Àç¹æ¾È µî¿¡ ´ëÇØ ³íÀÇÇß´Ù.

ȸ¿ø±¹µéÀº Å×·¯´ÜüµéÀÇ ÀÚ±Ý ¸ðÁý ¼ö´Ü ´Ù¾çÈ­ ¹× °íµµÈ­·Î Àü ¼¼°èÀûÀ¸·Î Å×·¯ À§ÇèÀÌ °¡ÁߵǴ ÇöÀç »óȲ¿¡ ´ëÀÀÇØ ºñ¿µ¸®´Üü(NPO)°¡ Å×·¯ÀÚ±Ý Á¶´Þ¿¡ ¾Ç¿ëµÇ´Â °ÍÀ» ¹æÁöÇϱâ À§ÇØ ÀÌµé ´Üü¿¡ ´ëÇÑ Á¶Ä¡µéÀ» ¸íȮȭÇÏ´Â µî NPO °ü·Ã ±¹Á¦±âÁØÀ» °³Á¤Çß´Ù.

¶ÇÇÑ È¸¿ø±¹µéÀÌ °³Á¤µÈ ±âÁØ ÀÌÇà ½Ã Âü°íÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï NPOÀÇ Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö¿¡ °üÇÑ ¸ð¹ü »ç·ÊÁýÀ» äÅÃÇß´Ù.

ÀÌ¿Í ´õºÒ¾î FATF´Â Àü·«Àû ¿ì¼± °úÁ¦ÀÎ 'Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹üÁË ÇÇÇØÀÚµéÀÇ È¿°úÀûÀÎ ÀÚ»ê ȸº¹(asset recovery, ¹üÁ˼öÀÍ µ¿°á ¹× ȯ¼ö µî)'À» À§ÇØ °ü·Ã ±¹Á¦±âÁصé(±Ç°í¾È 4, 38 µî)À» °³Á¤ÇÏ°í ±¹°æÀ» ÃÊ¿ùÇÑ Àڱݼ¼Å¹ ¹üÁ˵éÀ» ÃßÀûÇÏ´Â ÀÚ»êȸº¹³×Æ®¿öÅ©(ARIN:Asset Recovery Interagency Network)ÀÇ ¿ªÇÒ°ú ±â´ÉÀ» °­È­Çϱâ À§ÇÑ ±Ç°í»çÇ×À» ´ãÀº º¸°í¼­¸¦ ¹ßÇ¥Çß´Ù.

ÀÌÀ±¼ö ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀåÀº °³Á¤ ±Ç°í¾È¿¡ µµÀÔµÈ 'À¯ÁË ÆÇ°á ¾ø´Â ¸ô¼ö', 'Àǽɰŷ¡¿¡ ´ëÇÑ °Å·¡ ÁßÁö Á¦µµ(suspension)'¿Í °ü·ÃÇØ ¾ÆÁ÷ ÇØ´ç Á¦µµ¸¦ µµÀÔÇÏÁö ¾ÊÀº Çѱ¹ µî ȸ¿ø±¹µéÀ» À§ÇÑ »ó¼¼ÇÑ °¡ÀÌ´ø½º ¸¶·Ã µîÀÌ ÇÊ¿äÇÏ´Ù°í ¾ð±ÞÇß´Ù.

ÇÑÆí FATF´Â °¢ ±¹ÀÇ ±¹Á¦±âÁØ ÀÌÇà »óȲÀ» Æò°¡ÇÏ°í Áß´ëÇÑ °áÇÔÀÌ ÀÖ¾î 'Á¶Ä¡¸¦ ¿äÇÏ´Â °íÀ§Çè ±¹°¡(´ëÀÀÁ¶Ä¡, °­È­µÈ °í°´È®ÀÎ)'¿Í Á¦µµÀÇ °áÇÔÀ» Ä¡À¯ ÁßÀÎ '°­È­µÈ °üÂû´ë»ó ±¹°¡' ¸í´ÜÀ» ¸Å ÃÑȸ¸¶´Ù °ø°³ÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç À̹ø¿¡µµ À̶õ°ú ºÏÇÑÀº 'Á¶Ä¡¸¦ ¿äÇÏ´Â °íÀ§Çè ±¹°¡(´ëÀÀÁ¶Ä¡)' ÁöÀ§¸¦ À¯ÁöÇÏ°í ¹Ì¾á¸¶µµ 'Á¶Ä¡¸¦ ¿äÇÏ´Â °íÀ§Çè ±¹°¡(°­È­µÈ °í°´È®ÀÎ)' ÁöÀ§¸¦ À¯ÁöÇϱâ·Î Çß´Ù.

¶ÇÇÑ '°­È­µÈ °üÂû´ë»ó ±¹°¡(±×·¹À̸®½ºÆ®)'ÀÇ °æ¿ì ±âÁ¸ 23°³±¹ Áß 4°³±¹(¾Ë¹Ù´Ï¾Æ, ¿ä¸£´Ü, ÄÉÀ̸¸±ºµµ, Æijª¸¶)ÀÌ ´ë»ó¿¡¼­ Á¦¿ÜµÇ°í 1°³±¹(ºÒ°¡¸®¾Æ)ÀÌ ½Å±Ô·Î Ãß°¡µÅ ÃÑ 20°³±¹ÀÌ ¸í´Ü¿¡ ¿Ã¶ú´Ù.

ÀÌ¿¡ µû¶ó ºÒ°¡¸®¾Æ´Â ±¹³» Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °ü·Ã ¹ý±Ô¿¡ µû¶ó ±ÝÀ¶È¸»ç µîÀÌ ½Ç½ÃÇÏ´Â °­È­µÈ °í°´È®ÀÎ(EDD) µî Á¶Ä¡ÀÇ ´ë»óÀÌ µÆ´Ù.

FATF ȸ¿ø±¹µéÀº Çϸ¶½ºÀÇ À̽º¶ó¿¤ °ø°ÝÀ¸·Î ÀÎÇÑ ¹«°íÇÑ Èñ»ýÀÚµéÀ» ¾ÖµµÇÏ°í Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö¸¦ À§ÇØ ±Ç°í¾È 8(NPOÀÇ Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ³²¿ë ¹æÁö)À» Æ÷ÇÔÇØ °ü·Ã ±¹Á¦±âÁØ ÀÌÇàÀ» °­È­ÇØ ³ª°¡±â·Î Çß´Ù.

´õºÒ¾î FATF´Â ·¯½Ã¾ÆÀÇ ¿ìÅ©¶óÀ̳ª ħ°ø°ú °ü·ÃÇØ ·¯½Ã¾Æ°¡ ±ÝÀ¶½Ã½ºÅÛÀÇ ¾ÈÁ¤¼º º¸Àå, ±¹Á¦Çù·Â ¹× »óÈ£Á¸Áß µî FATFÀÇ Çٽɰ¡Ä¡µéÀ» ÁؼöÇϵµ·Ï ÀçÂ÷ Ã˱¸ÇÏ°í Áö³­ ÃÑȸ ½Ã °áÁ¤ÇÑ ·¯½Ã¾ÆÀÇ È¸¿øÀÚ°Ý Á¤Áö Á¶Ä¡¸¦ À¯ÁöÇϱâ·Î Çß´Ù.

À̹ۿ¡µµ ÃÑȸ´Â Áö³­ 2¿ù ÃÑȸ¿¡¼­ FATF °¡ÀÔ Àǻ縦 Ç¥¸íÇÑ Àεµ³×½Ã¾ÆÀÇ Á¤È¸¿ø °¡ÀÔÀ» ÃÖÁ¾ ½ÂÀÎÇß°í FATFÀÇ ±âÁØÀ» ÀÌÇàÇÏ´Â Áö¿ª±â±¸(FSRB) ȸ¿ø±¹µéÀÇ Á¦5Â÷ ¶ó¿îµå »óÈ£Æò°¡¸¦ ¿øÈ°È÷ ÁøÇàÇϱâ À§ÇØ º¸ÆíÀû ÀýÂ÷(Universal Procedure)¸¦ ¼ö¸³·½ÂÀÎÇÏ´Â ÇÑÆí ºê¶óÁúÀÇ Á¦4Â÷ »óÈ£Æò°¡ °á°ú¸¦ ³íÀÇÇß´Ù.

ÀÌÀ±¼ö ¿øÀåÀº FATF ±³À°±â±¸ÀÎ ºÎ»ê Æ®·¹ÀÎ(TRAIN) ½Ã¼³Àº Çѱ¹Àº ¹°·Ð ȸ¿ø±¹ ¸ðµÎ¿¡°Ô Áß¿äÇÑ ÀÚ»êÀ̹ǷΠÀ̸¦ Ãæ½ÇÈ÷ È°¿ëÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï ±³À° ÇÁ·Î±×·¥ÀÇ ´Ù¾çÈ­¸¦ ¿äûÇß°í ºÎ»ê Æ®·¹ÀÎ ¼ÒÀåÀÎ Á¶¿¤ °í´Ùµå(Joel Godard)¿Í APG(¾Æ½Ã¾Æ·ÅÂÆò¾ç Áö¿ª±â±¸) »ç¹«±¹, ÀϺ» µîµµ Çѱ¹ÀÇ ÀÇ°ßÀ» Àû±ØÀûÀ¸·Î ÁöÁöÇß´Ù.

ÀÌ¿¡ µû¶ó ÃÑȸ´Â ±âÁ¸ÀÇ FATF ±¹Á¦±âÁØ ±³À°(STC) ÀÌ¿Ü¿¡ ³»³â ÇϹݱ⠿¹Á¤ÀÎ ICRG* °ËÅäÀÚ ±³À°À» ºÎ»ê Æ®·¹Àο¡¼­ °³ÃÖÇÏ´Â °ÍÀ» ½ÂÀÎÇß´Ù.

ÇÑÆí ÀÌÀ±¼ö ¿øÀåÀº ÀϺ» À繫¼ºÀÇ ½ÅÀÓ ±¹Á¦¾÷¹«Â÷°üº¸ Ä«ÁöÄ«¿Í ¹Ì¼öÅä½Ã(Kajikawa Mitsutoshi)¿Í ¸¸³ª ¾Æ½Ã¾Æ ¿ª³»¿¡¼­ Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ÇàÀ§¸¦ ¹æÁöÇϱâ À§ÇÑ ¾ç±¹ÀÇ ¿ªÇÒ °­È­¿¡ ´ëÇØ ³íÀÇÇß°í ƯÈ÷ È®»ê±ÝÀ¶ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ ±¸Ã¼Àû ½ÇÇà¹æ¾È ³íÀÇ Çʿ伺¿¡ °ø°¨Çß´Ù.

´õºÒ¾î ½Ì°¡Æú Ãø ´ëÇ¥ÀÎ °æÂûû(Police Force) ¼Ò¼Ó µ¥À̺ñµå Ãò(David Chew)¿Í ¸¸³ª, ¾ç±¹ÀÇ Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö °æÇèÀ» °øÀ¯ÇÏ°í »óÈ£Çù·Â ¹æ¾ÈÀ» ³íÀÇÇß´Ù. ¾çÃøÀº Àڱݼ¼Å¹ ¹× ±ÝÀ¶½ÃÀå ±³¶õ ¹üÁË Â÷´ÜÀ» À§ÇÑ ½Å¼ÓÇÑ Á¤º¸ ±³È¯ µî Çù·ÂÀ» Áö¼ÓÇØ ³ª°¡±â·Î Çß´Ù.

Â÷±â ÃÑȸ´Â ¿¹Á¤´ë·Î ³»³â 2¿ù °³ÃÖµÉ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿øÀº ÇâÈÄ¿¡µµ ÃÑȸ¿¡ Âü¼®ÇÏ¿© Àڱݼ¼Å¹ ¹× Å×·¯ÀÚ±ÝÁ¶´Þ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ FATF ±¹Á¦±âÁØÀÇ Á¦·°³Á¤ ³íÀÇ¿¡ Àû±ØÀûÀ¸·Î Âü¿©ÇÒ °èȹÀÌ´Ù.
¡¤´ëÇ¥ÀüÈ­ : 02-737-7004 ¡¤À̸ÞÀÏ : webmaster@joseilbo.com
¡¤ÁÖ¼Ò : ¼­¿ï½Ã ¼­Ãʱ¸ »çÀÓ´ç·Î 32 Á¶¼¼ÀϺ¸
¡¤µî·Ï¹øÈ£ : ¼­¿ï¾Æ00013 ¡¤µî·ÏÀÏ : 2005³â 8¿ù 8ÀÏ
¡¤Á¦È£ : Á¶¼¼ÀϺ¸ ¡¤¹ßÇàÀÎ/ÆíÁýÀÎ : ȲÃá¼·
Copyright¨Ï 2001~2024 Joseilbo.com All rights reserved.