올들어 개인투자자들이 해외 부동산 투자에 열을 올린데 이어 해외 금융시장 투자도 본격화되고 있다.
해외 펀드에 투자된 국내 투자자산이 20조원을 훌쩍 뛰어 넘었으며 중국이나 홍콩 등 최근 상승세를 타고 있는 아시아 주요증시에 대한 개인 투자자들의 직접 투자도 대폭 증가한 것으로 나타났다.
증시 전문가들은 그러나 해외투자에 나설 때는 해당국가의 시장상황을 꼼꼼하게 따져 봐야하며 시장의 상승세나 펀드의 수익률만 보고 '묻지마'식 투자를 하는 것은 바람직하지 않다고 지적했다.
◆ 해외펀드 투자 국내자산 20조 훌쩍..올해만 12조5천억원이 새로 해외로
18일 자산운용협회와 펀드평가사인 제로인에 따르면 해외운용사들의 역외펀드와 국내 운용사들의 해외펀드 등 국내 투자자들이 펀드를 통해 해외에 투자하는 자금의 규모(순자산가치 기준)가 20조원을 훌쩍 넘어섰다.
10월말 현재 역외펀드의 경우 총 자산이 전달보다 4천456억원이 증가한 9조7천528억원인 것으로 집계됐고 해외펀드는 14일 현재 13조1천410억원으로 나타났으며 지난 보름간 무려 6천793억원이나 증가했다.
이에 따라 현재까지 파악된 역외펀드와 해외펀드 총 자산의 규모는 22조8천938억원이지만 역외펀드의 집계가 10월 현재인 점을 감안하면 현재 23조원을 훨씬 넘겼을 것으로 추정된다.
이에 비해 지난해 말 현재 해외 펀드 투자 총 자산의 규모가 10조3천181억원이었던 점을 감안하면 올 한해 배가 넘는 12조5천857억원의 국내자금이 해외에 새로 투자된 셈이다.
◆ "외화증권 거래서 개인투자자 거래 크게 늘어"
증권예탁결제원은 올 들어 연기금 등 기관투자자들의 외화증권 거래는 줄었으나 개인들의 해외시장 직접투자는 늘어난 것으로 나타났다고 밝혔다.
실제로 올들어 12월14일까지 예탁결제원을 통해 이뤄진 주식.채권 등 외화증권 거래규모는 114억1천300만 달러로 지난해 같은 기간에 비해 27.2% 줄어들지만 거래건수는 30만536건으로 71%나 증가했다.
예탁결제원 관계자는 "채권 위주로 투자하던 기관투자자들의 해외채권 신규 취득이 줄면서 거래금액은 감소했으나 홍콩, 중국 등 해외시장을 대상으로 개인투자자들을 중심으로 한 주식 투자가 늘면서 거래 건수는 크게 늘었다"고 설명했다.
실제로 홍콩시장에 대한 개인투자자들의 외화증권 거래건수는 8천7건으로 지난해 같은 기간에 비해 444.3%가 증가했으며 중국시장도 3천801건으로 184.1%가 늘었다.
예탁결제원은 일반 투자자들의 외화증권 투자가 크게 늘면서 미국에 이어 아시아 주요시장에 대한 홈트레이딩시스템 구축을 검토중이라고 말했다.
◆ 개인투자자들 국내시장서는 재미 못 봐
올해 증권시장이 침체를 벗어나지 못하면서 지난 14일 현재 지난해 말에 비해 코스피지수가 2.83% 증가하는데 그치고 코스닥 지수는 무려 13.67% 하락한데 비해 해외시장이 활황세를 보이자 개인투자자들도 해외로 눈을 돌리고 있는 것으로 분석됐다.
실제로 중국 상해지수와 홍콩의 항셍지수는 각각 93.71%와 27.18%가 올랐으며 인도와 러시아도 43.51%와 63.48%가 상승했다.
브라질도 30.78% 올랐다.
국내 주식형 펀드의 수익률은 지수 상승률보다 저조해 387개 펀드의 유형 평균수익률은 -3.36%였다.
이에 비해 국내운용사의 해외 주식형 펀드의 수익률은 22.86%에 달했다.
◆ "위험분산차원은 바람직..지역편중 심하고 `묻지마 투자'는 우려"
9월 말 현재 펀드를 통한 해외시장 투자자금의 지역별 현황을 보면 중국과 일본이 각각 21.2%와 13.9%나 됐으며 인도도 8.9%나 돼 3개국을 합칠 경우 절반에 가까운 44%나 됐다.
자산운용협회 김정아 홍보실장은 "위험분산 차원에서 해외시장에 투자하는 것은 바람직하지만 중국과 인도 등 대부분이 한국시장과 같은 이머징마켓(신흥시장)에 투자되고 있어 위험분산의 의미를 제대로 살리지 못하고 있다"고 지적했다.
업계의 한 관계자는 "실제 투자자들도 투자지역의 정보를 꼼꼼히 살피고 투자하기보다는 그 지역 시장 수익률만 쫓아 투자하고 있어 이른바 `묻지마 투자'가 해외투자에서도 나타나고 있다"고 우려했다.
