안정·수익성 추구 노후대비 랩상품 개발
증권가에서 우리투자증권은 '100세시대'를 겨냥한 상품으로 주목을 끌고 있다.
최근 100세시대 연구소와 100세시대 인생대학으로 화제를 불러온 우리투자증권은 100세시대를 겨냥한 랩 상품을 출시해 다시 한 번 업계 이목을 끌고 있는 것.
특히 '100세시대 플러스인컴 랩'은 이 증권사의 미래상품발굴단과 100세시대연구소의 첫 번째 합작품으로 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 상품으로 기대를 모으고 있다.
이 상품은 투자자산의 70%는 고수익 채권형 펀드 등에 투자해 매월 안정적인 수익을 추구하며, 나머지 30%는 상장지수펀드(ETF)를 대상으로 월말효과를 활용한 히트 앤 런(Hit & Run 치고 빠지기) 전략 및 변동성매매 전략을 통해 보너스 형태의 수익을 추구한다.
월말효과는 월말, 월초 거래일의 하루 평균 수익률이 다른 날짜의 수익률보다 이례적으로 높게 나타나는 현상을 뜻한다.
이 상품은 투자자의 상황에 따라 투자수익으로 재투자를 하거나 거치기간을 별도로 설정할 수 있다.
플러스인컴랩은 ▲인컴펀드와 ETF 투자수익을 월지급식으로 받을 수 있는 '기본형' ▲인컴펀드의 수익은 월지급식으로 받고 ETF 수익은 인컴펀드에 재투자하는 'ETF수익 재투자형' ▲ 인컴펀드와 ETF 투자수익 모두를 재투자해 원하는 시기부터 지급받을수 있는 '거치형' 등 세 가지 방식을 선택할 수 있다.
현재 100세시대 플러스인컴 랩에 1억원 가입을 가정했을 때 채권형 자산에서 발생하는 월 분배금은 가입 금액 기준 세전 0.43~0.45% 수준(2013년 2월 기준)으로 매월 세후 35만원 내외의 수익이 추정된다.
보너스 형태의 수익으로 받을 수 있는 ETF 자산의 목표수익률은 연 10%, 목표수익률을 달성했다고 가정하는 경우 발생하는 분배금은 연 300만원 수준으로 주식형 자산에서 3% 수익(90만원 수준)이 발생할 때마다 지급받는 구조로 돼 있다.
100세시대 플러스인컴 랩은 매월 발생한 이익을 고객이 지정한 날(5일, 15일, 25일)에 매월 분배하며, 최소가입금액은 5000만원이다. 중도환매는 중도해지수수료 없이 언제든지 가능하다.
이종국 우리투자증권 상품총괄 상무는 "베이비부머 세대의 은퇴가 본격화 되고 있음에도 노후생활 자금마련에 활용할 수 있는 대안이 많지 않은 게 현실"이라고 말했다.
그는 "100세시대 플러스인컴 랩과 같은 노후대비를 지원할 수 있는 효과적인 금융투자상품을 제공하는데 지속적인 노력을 기울일 계획"이라고 덧붙였다.
