-400여명 글로벌 투자 전문가가 만든 '한국용' 모델 포트폴리오 기반
-고객의 투자현황 및 재무목표 상태에 대해 지속적 모니터링 실시
한국씨티은행은 자산관리 서비스 플랫폼을 한층 업그레이드한 종합 자산관리 상담시스템 TWA(Total Wealth Advisor)를 런칭했다고 11일 밝혔다.
TWA는 씨티은행 자산관리 전문가가 고객에게 자산관리 서비스 제공 시 사용하는 새로운 시스템으로 체계적이고 표준화 된 프로세스를 통해 고객의 은퇴, 교육, 자산 보호·증대 등 재무목표 설계 및 투자자산 관리 서비스를 제공한다.
또 TWA는 고객의 재무목표가 정상 궤도에 있는지 실시간으로 모니터링하고, 고객이 재무목표를 달성할 수 있도록 수시로 관리한다.
전담 직원들은 PC뿐 아니라 모바일 태블릿에서도 '씨티 모델 포트폴리오'를 기반으로 한 이 시스템을 사용해 자산관리 서비스를 제공할 수 있다.
모델 포트폴리오는 씨티의 글로벌 투자 전문가들이 참여해 한국의 투자자를 위해 개발한 것이다. 세계 각국의 시장과 자산군별 시장전망을 분석해 고객의 투자성향별로 자산을 배분하고 투자 방향을 수립, 관리한다.
현재 씨티의 글로벌 투자전략 위원회에는 총 400여명이 넘는 각 분야의 전문가들이 세계 금융의 흐름을 읽고 각 시장에 최적화된 투자전략을 제공하고 있다는 것이 한국씨티은행의 설명이다.
모델 포트폴리오를 바탕으로 TWA는 '씨티골드 분산화 지수(Citigold Diversification Index, CDI)'라는 내부 지표를 마련하고, 이를 통해 고객 포트폴리오의 자산군별/상품군별 분산 정도 및 미래 시장의 변동성에 대한 대비 수준이 어느 정도인지 등을 안내한다.
이와 함께 TWA는 과거 금융위기의 사례에 맞춘 시나리오 분석까지 제공해 변동성을 관리할 수 있도록 자산배분 솔루션을 제시한다.
한편 TWA는 고객의 재무목표 설정부터 자산 전체의 포트폴리오 구성을 편리하게 진행할 수 있도록 도와준다. 포트폴리오 구성을 위한 투자상품 검색 및 상품의 매입·매도를 이 시스템에서 바로 처리 가능하다. 자산 관리 정보도 즉시 확인할 수 있다.
박진회 한국씨티은행장은 "씨티은행은 세계 최고의 자산관리 서비스를 제공하기 위해 지난해 자산관리 서비스 대상 고객을 확대했고, 이번 TWA 도입으로 고객에게 한 단계 높은 자산관리 서비스를 제공할 수 있게 됐다"고 말했다.
